E33 《金钱心理学》:为什么听了那么多道理,仍然做不好投资?

E33 《金钱心理学》:为什么听了那么多道理,仍然做不好投资?

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评论数271

📈 欢迎来到知行小酒馆,我们关注投资,更关注怎样更好地生活。

今天陪大家度过这个美好的周五晚的是一知羊和雨白。市场这一整周的起起伏伏,让好多投资者都不淡定了。不过,越是动荡的时期,越是检视自己投资体系、洞察投资中的一些真知灼见的好机会。而《金钱心理学》是一本我们认为最适合在当下这个时间点上推荐给你的书。

这本书出版不到两年,但已经被翻译成了 40 多种语言,售出了上百万册,我们在《投资第一课》中也曾引用过书中的案例。它的核心观点非常简单,用一句话就能概括:投资成不成功跟智商没关系,关键在于你的情绪。但它的过人之处在于,作者摩根·侯赛尔总能找到新颖的角度,把与钱相关的常识讲得让人手不释卷。

然而,直到今天,这么好的一本书,由于简体中文版尚未出版,中文世界里还比较缺乏对它的全面讨论。因此,在这一期播客里,我们不想单纯地分享《金钱心理学》里的一条条投资道理,而是想借助摩根·侯赛尔的叙述,帮大家系统性地「知其所以然」,比如说,为什么你不必追求超高的回报?为什么道理都懂但是做不到?为什么做投资不必保持绝对理性?

未来,小酒馆也会在继续在《知行小酒馆》介绍像《金钱心理学》这样新鲜、优质但还待深度挖掘的投资内容,也欢迎大家在评论区提名曾启发过你的宝藏作家呀!

关于作者 📝

摩根·侯赛尔(Morgan Housel):美国知名财经作家,现任风险基金 Collaborative Fund 合伙人兼专职作者,曾为《华尔街日报》的个人投资专栏作者。

收听提示 🎧

02:04 摩根·侯赛尔何许人也?

03:59 雨白的 Aha 时刻:爸妈不买基金、同龄人情不自禁地加仓中概股,原来都是因为这一点 😮‍💨

07:04 小羊的 Aha 时刻:原来我一直在假装投资,不仅如此,我还在假装存不下钱 😭

13:16 四大投资迷思之「为什么一些知名投资人说别碰杠杆但自己靠杠杆暴富?」

17:24 四大投资迷思之「为什么你不必追求超高的回报?」

19:21 四大投资迷思之「你真的想成为巴菲特吗?」

22:12 四大投资迷思之「为什么道理都懂但总是做不到?」

26:05 反直觉的个人投资小贴士 ☝️:大部分时间做出合理的决策 > 完全保持理性

26:24 你看 🔍 指数基金之父的儿子成为了主动基金管理人

27:02 你看 🔍 利率再低,这个男人也要全款买房,只因自由价更高

28:19 反直觉的个人投资小贴士 ✌️:以买票去迪士尼的心态看待投资波动

32:11 侯赛尔的叙事方式带来的的启发

35:04 侯赛尔的神奇人生经历:从泊车小弟到财经作家

41:30 作为知名财经作家,侯赛尔给小女儿和大儿子提了怎样的理财建议?

43:06 「最难的理财技巧是:安于现状」

43:46 官宣:「知行信箱」开张了!来信请寄:allinthebeer@gmail.com 🥳 📪 🎉

数据信息 📈

1. 美国 1850 年 ~ 2010 年的人均 GDP 走势:

这 170 年里,美国人的生活水平提高了 20 倍。但如果你身处其中,每一天你都有理由感到悲观,因为同样在这 170 年里:

  • 有大约 99.9% 的美国公司倒闭了;
  • 这 170 年里有 33 次的经济衰退,这 33 次的经济衰退持续了 48 年,几乎没有人预测到其中任何一场经济衰退;
  • 整个股票市场至少有 102 次从最近的高点下跌超过 10%

2. 在美国,1950 年和 1970 年出生的人,在彼此人生中头二十年所经历的股市走势:

如果你出生于 1970 年,标普500指数在你十几二十岁的时候,几乎涨了十倍,回报惊人;如果你出生于 1950 年,在你十几二十几岁的时候,市场几乎没有什么变化。仅仅因为出生年份不同,两代人会以截然不同的观点看待股票市场,度过这一生。

延伸阅读 📖

🔗

有知有行·投资第一课|第 11 章:为什么听了这么多道理,却依然做不好投资?

有知有行·精选文章|投资中的五大心理误区,看看你中了几个?

知行读书会|摩根·侯塞尔的 5 个投资法则

🎧

The Tim Ferriss Show 第 576 期:摩根·侯赛尔

The Knowledge Project 第 14 期:摩根·侯赛尔

制作团队 📯

制作 / 有知有行

主播 / 雨白 一知羊

剪辑 / 柯霖

知行信箱 📪

如果你在投资生活中遇到了困惑,欢迎给《知行小酒馆》写信。

不管是你苦恼于不知道怎样才能存下钱,还是纠结于怎样才帮身边人弄明白某个投资小问题,只要是关于钱的问题,都可以来信倾诉。

来信请寄:allinthebeer@gmail.com

关于《知行小酒馆》

《知行小酒馆》是有知有行出品的一档分享投资与生活的播客节目。我们关注投资理财,更关注怎样更好地生活。在我们看来,投资成功,是我们变成一个更好的人之后,自然的结果。

每一期小酒馆,我们都会请嘉宾前来,和我们一起聊聊投资,聊聊生活,分享他们的真实故事和感受。

如果你对节目有任何建议,或者有推荐的嘉宾,或者想来小酒馆做客,欢迎在即刻和微博 @知行小酒馆 给我们留言。

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那么,有知有行是谁?

有知有行成立于 2020 年,目前在陪伴投资者用正确的方式学习投资,下场实操。凭借在投资领域的良好口碑,有知有行在初创阶段已与一大批忠实用户同行。未来我们希望成为一家财富管理公司,不仅帮助投资者学习投资,也能让大家在有知有行安心交易,踏实赚钱。

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229人参与
坦白吧,您存钱吗?
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一知羊
一知羊
2022.9.21
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本书的原名是 The Psychology of Money,作者是 Morgan Housel,台版译名是“致富心态”,作者译名则是“摩根·豪瑟”,不要走错了哟。它的简体中文版仍在引进的过程中~

不管是简体还是繁体,都有名为“金钱心理学”的书,请大家选购时多留心,那些书都和我们这本没关系哈。
一知羊
:
uu 们!后浪旗舰店可以买了!
HD12731y:2023.6出版的
3条回复
Sophielong
Sophielong
2022.3.13
08:57 19年开始存钱,到现在快存到了100万😂
不卷哥:可能主要是因为去年发了一笔100万的奖金
我身边的海:你肯定也很会挣钱!!
13条回复
C-Carpediem
C-Carpediem
2022.3.11
41:27 是的!消费主义正是利用了人们想要获得尊重的心理,把拥有豪车豪表和社会地位的赢得尊重建立了联系
------------:奢侈品越贵,人们购买的欲望越搞
必荣
必荣
2022.3.13
10:51 躺平意味着为更糟糕的未来投票
EvolveOrDie
EvolveOrDie
2022.3.15
推荐英文博主BigERN,他有一个自己的博客https://earlyretirementnow.com/,其中有一个系列叫做safe withdraw rate (SWR),做了很多深入的研究,讲"退休"后怎么样取钱是不会导致人生最后阶段没有钱了。这里的退休并不是一般意义上65岁退休,而是说你觉得财富自由了后,可以无拘束的做你想做的事,然后在这个新阶段应该如何从投资账户取钱。
雨白
:
谢谢你的推荐!
必荣
必荣
2022.3.13
3.不要轻易接受任何人的任何建议,除非你认真考虑了你目前的境遇
DL_kbqF
DL_kbqF
2022.3.12
没有引进也可以找下繁体中文版来看看👀 https://book.douban.com/subject/35361532/
慕斯茶:谢谢。英语不好,买了台版。就是不知道能不能适应竖体。(。ì _ í。)
颖川川
颖川川
2022.3.14
41:35 真正值得追求的是良好的品格,诚实和同理心;你的存款率和你花钱的关系很大;这个世界永远在发生变化,没有什么一招吃遍天下的事情,你可以有自己的意见,但你的意见一定是自己独立思考的到的,不要轻易接受任何人的建议,除非你认真思考过自己的处境。
11:56 1.每个月定投的金额才是财富增长的关键
2.你永远只能和自己比,而且你永远只能在自己能控制的改变上做出努力
3.认识到这一点才是你对自己财务状况负责的起点
一知羊
一知羊
2022.3.11
开场 BGM:
I Like Your Style By Warm Music

结尾 BGM:
Good Old Groove By OlexandrIgnatov

以上音乐都来自付费曲库,大部分都不太好在公开平台上找到~但因为一直都有很多朋友询问,所以列在这里啦,谢谢大家的喜欢。
38:21 为了不给孩子压力,我天天骑哈罗🦀🦀
一知羊
:
Hhahahah🦀️🦀️
减少支出,坚持存钱,不加杠杆
撸铁锤妹妹:借钱投资,赚的多赔的也多,一赔就是赔不起的那种。
z4d_xMaV:不加杆杠是什么意思呀?
4条回复
HD761040z
HD761040z
2022.3.11
提高自己的认知是最好的方法,其余的方式都是在用非理性对抗理性
酷的闪
酷的闪
2022.3.20
41:46 1.真正值得追求的是良好的品格、诚实和同理心,而不是你有多少钱2.你的存款率和你挣多少钱无关,和你花多少钱有关3.世界永远在发生变化,不要轻易接受任何人的建议,除非你认真思考过自己的处境
27:18 全款买房不代表没有杠杆,买完之后可以开一个credit line,也就是类似房产为抵押的超级大信用卡,不用就不花钱,用的话就付利息,可以更好地抵御突发风险(比起贷款买房的话)
一知羊
:
原来如此!学到了~
小帅_美国加拿大华人访谈:所以虽然全款买房,但钱未必是死的。假如有一天,他看到一个超级好的投资机会(比如明星塌房贱卖房产😅),他短时间内又不缺钱,可以快速把credit拿出来投资 btw,这也是为什么国内对于普通人房产二抵很不友好,因为房住不炒,不能房生房
HD988632w
HD988632w
2022.3.14
16:55 盈亏同源,成功人士共同规律,高回报概率很小
两只耳朵
两只耳朵
2022.3.16
一旦开始投资,看到账户的钱在增长,就会形成正反馈,会更想存钱更想投资
HD18554h:我觉得你俩都很会说话
一知羊
:
哈哈哈😆您的头像和昵称连在一起读好可爱啊
6条回复
HalfTruth
HalfTruth
2023.7.12
看样子能在这里安利一波作者的博文

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https://collabfund.com/blog/the-lifecycle-of-greed-and-fear/
https://collabfund.com/blog/the-thrill-of-uncertainty/
https://collabfund.com/blog/simple-business-models-that-work/

https://collabfund.com/blog/thoughts/
https://collabfund.com/blog/useful-hacks/
https://collabfund.com/blog/too-far/
https://collabfund.com/blog/the-difference-between-a-bubble-and-a-cycle/
https://collabfund.com/blog/rules-truths-beliefs/
https://collabfund.com/blog/mistakes/
https://collabfund.com/blog/23-books-that-changed-my-life/
https://collabfund.com/blog/the-spectrum-of-optimism-and-pessimism/
评论放不下,都在这https://okjk.co/CEMfLe
颖川川
颖川川
2022.3.14
43:39 富足其实是一种选择,我们自己才是决定自己是否富足的人。
Poyet
Poyet
2022.3.14
28:31 留3-6个月生活费