S2E25|USDC脱锚危机之后,聊聊稳定币、Defi生态与开放金融

S2E25|USDC脱锚危机之后,聊聊稳定币、Defi生态与开放金融

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2020年3月12日,当Maker决定引入受监管的稳定币USDC之后,USDC开始大举占领稳定币市场,并成为如今Defi的核心资产。三年之后,也就是2023年3月12日,硅谷银行爆雷之时,当年的这一举措,又让整个Defi生态跟随着USDC脱锚陷入危机。

USDC脱锚事件起源于硅谷银行危机,USDC的缔造者Circle,把33亿美元的现金,放入硅谷银行,占到整个Circle美元储备的8%左右。在大家挤兑硅谷银行的同时,加密圈对Circle的恐慌也在蔓延,仅仅是两天时间,投资者们就套现超过26亿美元的USDC,USDC兑换美元一度抛锚到0.87。

这期,我们就来聊聊,USDC的挤兑事件是如何影响到整个Defi生态的?USDC又是如何崛起如何瓜分掉USDT的天下?一个合规的受监管的稳定币,以及监管本身,会把加密货币行业带向何方?

【特约主播】
刘锋,BODL Ventures 合伙人,前链闻总编辑(Twitter:@fishkiller)
【嘉宾】
杨民道,dForce创始人(Twitter:@mindaoyang)
潘超,前 Maker 基金会理事

【你将听到】
03:10 硅谷银行危机如何影响到USDC?
04:18 野路子USDT无事,反而是最安全的稳定币USDC脱锚?
07:34 0.87进入危险的关口,可能会引发坏账传导风险
10:57 惊险周末:USDC未发布风险敞口之前,Curve巨额资产变动

13:59 理想的去中心化金融,没办法创造出一个完美的稳定币
15:42 名词解释:何为DAI
17:45 312分水岭:Maker引入USDC,USDC大举占领了稳定币市场
22:20 三年后312问题爆发:当大量USDC成为Defi的核心资产

23:59 回溯加密货币十年思潮变迁,稳定币从大逆不道到不可或缺
26:40 稳定币的不可能三角:去中心化、稳定与资本效率
27:35 资本效率:为什么312引入USDC而不是USDT?
32:50 USDT更有加密精神?多样化的交易对手与流动性
33:50 当美国国债取代美元稳定币,成为终极稳定币,美联储成为最终兜底者?
35:45 美元资产锚定的稳定币:去中心化金融只是一场理想
35:55 Maker投资美国国债:摆脱降低单一抵押品单点中心化风险
38:23 DAI在阿根廷应用特别广,成为美元的替代品

39:40 观念之争:Defi不应该叫去中心化金融,而实际上是开放金融
43:00 开放金融系统与传统金融的核心区别:开放网络与自由进出
45:46 如果用开放金融来约束硅谷银行管理层,可能是另一个结局
47:30 Defi货币协议与灵活应对性,比现实金融场景高几个量级
48:15 USDT风险:是否在自证清白的关键节点上?

52:10 监管漏洞:并不是所有BUSD都是受监管的
53:22 08年金融危机前后十年对比:趋紧的监管与垄断的互联网
58:27 互联网too big to fail,但1万亿美金的Crypto行业定位尴尬
59:40 以太坊转POS之后已不是原来的以太坊,抗监管变弱

【BGM】
Mumbai — Ooyy

【团队】
监制|泓君
后期|Amei

【在这里找到我们】
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Twitter:@Web3_101
【嘉宾言论仅代表个人,本期节目不构成任何投资建议哦】

展开Show Notes
黑噪音
黑噪音
2023.4.07
以太坊为了所谓的mass adoption做了越来越多的妥协,拥抱合规逐渐向USA Chain方向发展了。迟早有一天会变成当初自己最讨厌的那类人
ThFool
ThFool
2023.4.06
嘉宾的有些思维还是过于意识形态化了。在谈去中心化之前,首先得去理解为什么会有中心化,然后才是中心化的缺点以及我们为什么需要去中心化。08年之后监管收紧的实际含义是,控制风险并限制金融机构作恶的能力(或者说难度);但crypto在引入法币稳定币和eth的pow转pos之后,原本通过去中心化来达成的某些和中心化金融中通过监管来达成的风险控制能力已经逐渐丧失了,如果继续往这个方向发展,被监管可能是一种必然。
ThFool:一个观点:去中心化和监管实际上有某种相似之处,都是建立一种信任关系;不过一个是基于对区块链机制的信任,另一个是对政府机构提供的公共服务的信任。现在crypto圈大量的项目,既不受监管,也不够去中心化;这只是野蛮生长期的现状,不会是常态。
lenino
lenino
2023.5.09
请问可以进喜马拉雅吗?特斯拉车载只有喜马拉雅,哭
Telos
Telos
2023.4.07
13:57 现在还觉得币圈是中心化的朋友很难说是不是在装傻了。
筋斗云z
筋斗云z
2023.4.06
沙发!
这期是3月中旬录的吗?
泓君Jane
:
对的😂
筋斗云z:哦哦,怪不得,不过内容还是很赞!
赞!还想问下,有没有计划打算录一期关于 LSD 赛道的内容?