百万资产,如何守护家人未来?

百万资产,如何守护家人未来?

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这是一个常被忽略但又无比重要的议题。很多人在美国的高净值华人社区,不管是技术人才还是创业者,都有一定的房产、股票或公司股权,却往往没来得及为“万一”做打算。如何使用 Wills、Trusts、Powers of Attorney、Healthcare Directives 等工具,为自己和家人做好全面规划,这是每个家庭都该正视的问题。

尽早做好 Estate Planning,不是悲观,而是一种保护和责任。通过规划,你能避免后续纠纷,确保资产和孩子都能在关键时刻得到最稳妥的安排。一旦遇到意外或失能状况,没有相应的法律文书,亲人很可能陷入繁琐的司法程序,甚至还会引发额外的税费开支和家庭争议。

具体 example:小李和他太太在湾区工作,多年来积累了价值不菲的房产和公司股票,也有一双年幼子女。小李常以为“还早呢,不用准备什么遗嘱”。直到某天朋友突然车祸后,小李才意识到,如果自己有一天无法处理财务或医疗决策,孩子和房产、股票怎么办?那一刻他深切感受到,提前立好 Power of Attorney、Healthcare Directive 和相应的 Trust,有多么必要。否则一旦出事,妻子和孩子在悲伤之余还要应付复杂的财务和法律问题,实在是痛上加痛。

本期干货:

  1. 什么情况下需要 Revocable Trust,而什么时候 Irrevocable Trust 更适合?
  2. 没有正确指定监护人,孩子是否会面临法律上的困境?
  3. 你是否知道如何在跨国资产配置下整合美国和国内的 Estate Planning?
  4. Power of Attorney 和 Durable Power of Attorney 到底有什么区别?
  5. 如果你和配偶同时发生意外,财务与医疗决策由谁接手?
  6. 你知道 “Pour-Over Will” 如何与 Living Trust 结合,让你资产分配更完善吗?
  7. 在美国,各州对遗嘱或信托有什么不同要求,你是否已做好本地合规?
  8. 如何通过 Healthcare Directive 事先决定关键时刻的医疗处理方式?
  9. 为什么说 Estate Planning 不仅仅是“身后事”,更是当下的家庭保护伞?

准备好未雨绸缪,让自己和家人的生活更有保障。欢迎大家收听,本期会带你深度了解如何创建一套全面的 Estate Plan,让你在美国的高净值之路走得更加稳健、有序。