S5E3丨2026,我们要怎么投?

S5E3丨2026,我们要怎么投?

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一年一度,预测+打脸现场,还是一个可以持续一年的留言板。20块钱,你买不了吃亏买不了上当,却可以买无数听友复购的诚意之作,一年一次,过了这一次就只能等2027年了。

记住,本期没有财富代码,且所有内容均不作投资建议。

接下来,我为听众朋友们这一期的“榜一大哥”做个宣传:

护肤和投资一样讲究的是 “长期主义” 和 “稳健配置”。这个护肤套装原价购买的要79元一套,现在懂得都懂,节目里说了,不公开说了。为了照顾男女生肤质的不同,我们还贴心地分设了男、女款各200份。

请您对号入座,理性“配置”:

-【男士套组】:detail.tmall.com

很多兄弟的护肤观念还停留在清水洗脸,其他听天由命。这套既能够做好基础清洁,还能控油保湿。让你花最少的时间,重回清爽少年的状态。30ml的规格,不是那种两次就完的“迷你仓”,足够你用上小一个月。出差旅行带它上飞机高铁也没问题。

-【女士套组】:detail.tmall.com

这套产品,堪称“防御型投资组合”。专治冬天脸干泛红和熬夜后又黄又垮。

精华油修护打底,面霜长效锁水,面膜密集急救。一套用下来脸水润嫩亮。

这套同样不是传统意义的小样规格,里面面霜是足足20g的中样。

大伙试用感觉不错想入正装的,还可以去溪木源天猫旗舰店找客服报暗号<三点下班>领取专属回购券。

最后简单讲讲溪木源这个品牌:

溪木源是沙利文认证的全肤质敏感肌第一品牌。就像我们投资要找基本面扎实的公司,护肤也要找背景可靠的品牌。溪木源所有产品都经过严格测试,致力于为亚洲敏感肌人群提供安全、有效、愉悦的护肤体验。无论你是干敏皮、油敏皮还是痘敏皮,都可以在溪木源找到专属的解决方案。

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榜一大哥很生气!

因为我说错了,这个套装价值79块钱,我少说了10块钱,哈哈,他一怒之下,把300份的福利,提高到了400份!(男女各200份)

福利第二弹,通过留下精彩评论,有机会获得由溪木源送出的价值300元+的护肤套装。
Kira_wong:精彩不精彩另说,接美妆产品的广是男明星们实锤了,三点下班走花路!!!
八月的瓜瓜:(⊙o⊙)哇,希望用上溪木源之后,可以像浩哥和星辰一样,财源滚滚,新年发大财!
37条回复
听20便,每次才1块钱,合适!
小太阳Joey:那我听20遍,比你便宜
2026年看好的5大方向:
1.AI与科技成长(算力+应用)
逻辑在于AI产业趋势仍在加速,应用端有望进入规模化收益阶段,叠加“十五五”规划对科技自立和先进制造的长期支持。

2.高端制造与国产替代
包括半导体设备/材料、工业母机、航空航天、电力设备、自动化设备等,受益于“新质生产力”和“十五五”规划对现代化产业体系的构建。这些领域技术壁垒高、国产化率提升空间大,订单和业绩兑现能力较强,是政策与产业共振的重点方向。

3.资源品与顺周期(涨价链)
工业金属、能源、化工、建材等顺周期板块,受益于全球制造业景气复苏、国内“反内卷”政策改善供需,以及PPI回升和补库周期共振。

4.消费复苏与内需扩大
扩内需是2026年政策重点,家电以旧换新、文旅、免税、食品饮料、医疗服务等方向有望受益于居民收入改善和消费政策刺激。同时,银发经济(养老医疗、养老服务、适老化消费)在人口老龄化趋势下具备长期成长空间。

5.红利资产与高股息板块
银行、保险、公用事业、部分消费龙头等高股息、现金流稳定的板块,在低利率环境和长期资金入市背景下,被视作组合的“稳定器”。
三哼拍案惊奇:付费的这样总结不太好吧
人生需要模糊的正确:备注一个2026年本人看好方向,这样就不会被怀疑剧透了
3条回复
黄舒
黄舒
2026.1.13
很认真一倍速听了一遍,又3倍速听了一遍,观点相同的:1、科技要分化、去伪存真2、房地产企稳+内需消费走牛3、AI产业链还是持续有机会,AI应用的主要标的在港股4、出海工程机械(这块之前没想过,一听感觉很有道理,后面要多研究一下)
有分歧的:1、资源品上半年是贵金属+工业金属继续走牛(最看好金银,铜一般),下半年原油接力(等待被打脸)2、美股风险大于A股,最好剧本是美股横盘A股走牛,中等剧本是美股A股一起涨(但最终会走向最差剧本),最差剧本是美股崩盘带崩A股。
还有几个预测:1、电力设备、船舶制造、中概互联、创新药是有超额收益的板块2、继续看空新能源汽车主机厂3、港股上市拥挤度过高,进一步提高申报门槛4、稳定币开始试点,区块链技术进一步破圈5、AI应用出现一款现象级产品
最后Q一下浩哥,明明说好的健康和睡眠第一,怎么还去搞游资龙头战法,我赌你睡不好!
今年必须付费支持一波✊,25年最爱的播客没有之一,一期不落的考古去听然后坐等更新哈哈哈,深深被浩哥和星辰两位性情中人吸引共鸣,希望三点下班的陪伴不停,投资曲线稳步创新高,更加期待深圳线下见面会呀
贴贴我的猫:期待深圳见面会➕1
浩哥三点下班
:
哈哈,深圳有缘相见!
5条回复
贱粥
贱粥
2026.1.13
先买再说,祝浩哥辰哥和各位听众朋友马年一路飙红。💋
23:58 21:45 2026 预测(个人持仓标的)
1.油运,看好巨轮供需变化的大逻辑,叠加地缘政治的不稳定,看好国内那两家巨头。
2.看好部分有色(有潜力但相对其他没怎么涨的标的),目前加上我这个废铁,今年的仓位凑齐了金银铜铁锡。不过这个风险确实很大:①黄金白银为代表的贵金属涨幅已经可以用疯狂来形容,已经超出能预测的程度,但我觉得这个是和 ai 一样长周期,科技发展需要人的脑袋,也需要地里的矿; 风险②以持仓有色的大 v 为样本,随便拎出来都是 100%-200% 的收益率,实在不适合新人入场。
3.持有恒生互联网,且挑了一个腾讯阿里占比超高的 ETF 产品。腾讯和阿里挺赖皮的,又是科技,又沾消费的边。
4.持有少量全球芯片 LOF,不看好今年是软件大年(上半年没看到特别好的产品),所以继续买在硬件,
5. 买入了小仓位电力,不是出于防御,而是单纯看好股价上涨的潜力。

以上大概是 65% 的仓位, 其他还有 35% 在个股上就不细说了,一个是持有一年股价无任何波澜的低估标的(自认为),一个是超高风险的标的。
bobpb:想要阿里和腾讯占比大的可以看中国互联网50这个指数吧 ,跟踪的ETF只有一个,两家巨头加起来占了超过50%,我自己是配的这个
十方之地:细说有潜力但还没上涨的有色,几个比较好的有色现在涨的太猛了。
6条回复
已付费支持。🌹🌹🌹浩哥近几天的状态,让我想起了东北作家贾行家的一句话:男人在完成了结婚生子事业的高光任务以后,会在35到40岁之间,以各种形式“发疯”。😹😹😹
浩哥三点下班
:
哈哈哈哈,这几天真的疯了
鱼儿_7677
鱼儿_7677
2026.1.13
认真听完☺️,看好2026年的股市,上半年8成仓位以上,下半年逐渐减仓至6成以下,看好AI应用、人形机器人、清洁能源及储能、高端制造出海。至少一半的ETF,减少纳斯达克指数的仓位,增加中证A500、中证500、恒生科技及创新药ETF的配置。
何利
何利
2026.1.15
个人 26 年 看好的行业-主要是各周期板块
1、看好油运板块,特别是原油运 2026 年有翻倍以上的机会。周期之王,扬帆起航!
核心看点是供需,供给方面 20 年以上船龄老船加速出清,影子船队需求可能也更多转到合规市场,供给受限板上钉钉。需求方面 opec 增产,国际局势导致航距拉长等促进需求稳步增长。总得来看,油运上半年基本面极好,加上有高频运价数据观测,行情一触即发(已经涨了一波)。
2、看好航空板块。一是是供需关系,供给方便新机增长有限,产能也不足。需求方便国内旅客量稳步回升,境外旅客量高速增长。二是人民币汇率回升和油价下跌,减少航司成本,释放利润。预计上半年能周期性复苏。
3、有色金属,逻辑应该不用多说了。黄金还是一切有色金属价值的锚,有色里面看好铝,同时很多小金属如钨也有机会。
4、港股互联网。看好盈利复苏+ AI 应用,真正有业绩的 AI 应用大部分在港股。
说几个个人看好方向:
1游戏。出海拓展,苹果税降低,AI降本增效,新时代娱乐消费,各方面都会指引游戏企业业绩大增,尤其是华通,心动,三七这几个巨头,拿etf也不错
2AI应用链。目前a股的AI应用大多属于瞎炒,真正的应用还是得看港股几个大标的
3金属。以铜为代表的工业金属在整个算力建设中都是越来越多的需求,紫金,兴业,洛阳几个巨头值得关注
4精神消费。旅游,影视,酒旅,演出等相关体验精神消费的方向一定是未来的消费新方向,市场份额会越来越大,尤其关注携程这种高护城河,高毛利的好生意
5端测芯片。随着LLM到物理AI的转变,机器人,汽车,AI眼镜,AI耳机等新的产品会逐渐落地量产,端侧芯片产业链一定是会业绩大增,关注芯原,瑞芯微等巨头表现
从确定性,赔率和易参与度上,a股有几个现在还可以做的简单题:
1)券商 etf (从实际数据看 券商盈利今年大概率新高,但是实际估值角度,才只有历史 40% 分位)
2)机械 etf(海外基建扩张已经连续两个季度恢复,国内龙头财报也已经两个季度体现高增,按历史经验,一旦趋势形成,至少是 2 年景气度,估值也是历史 50% 分位)
3)港股红利低波 etf(王文说过,分红渡一切苦厄,港股红利整体分红率还在 7% 左右,险资今年有 6000 亿股票配置需求,海外今年也会降息,在两大彩票影响下,红利下有分红保底,上有两大彩票,今年也值得一看)

明年会看会发现以上大概率都不错出大错,赚多少看运气,不出错是底气
18:50 作为一名入市一年的散修,特别感谢元婴大能浩哥和星辰传授"图坏跑"和"带血筹"功法,2025不至于被割的太惨。2026坚定看好:1. 创新药、创新医疗器械、AI医疗,看好理由个人职业相关,先投资自己最熟悉的行业,自己从事的行业都不看好谁还能看好; 2. 有色金属和稀土,有资源才能有发展; 3. 机器人,早日改变我们的生活。
新改的名:图坏跑是啥?
蓝泥酱酱:下跌后反弹没突破前期高点就要卖了(但实践中 买点和卖点是配套的 你的买点是否适合图坏跑还有待检验
天天福
天天福
2026.1.17
星辰,我要笑死了,你公主号推的很多,我跟了有四五个,只有电池是真吃到一点。其他的办公软件,消费,医疗器械,我都有进,只能说你太超前了😂
星辰大海的边界
:
左侧是这样的,尤其是AI应用早了小半年……
Hachichichi:哈哈哈哈 埋伏到了 冷冻食品
3条回复
丹丹_sh4h
丹丹_sh4h
2026.1.15
感谢真心分享!听了3次,对自己2026年的投资做了一些补充。2026年看好的方向:
1、2025年投的场内ETF占比大约是50%,2026比例会继续加大。
2、响应国家的十五五规划,看好科技方向,人工智能、机器人等新兴制造业。
3、和星辰老师一样,我也开始分批买入消费,在低估值开始慢慢建仓。
4、乱世买黄金,这算是我的压舱石。
Greta王:消费买哪些呢?ETF?
丹丹_sh4h:我买的是消费ETF,还有白酒龙头😄
5条回复
flourip
flourip
2026.1.15
付费支持一波,为一年的收听付费😄
星辰大海的边界
:
感谢,我们也要继续努力
黄皓成
黄皓成
2026.1.18
先贴一下25年在评论区留下的个人年度策略
1. 拥抱大资金的趋势,利率不断下行的大背景下,看好红利类个股在险资的增量资金进场下,继续作为整个投资组合的压舱石。并且在对照美股 25 年以来的核电行业走势,我会额外关注 A股相关板块和个股的走势。
2. 出海板块看好消费电子类板块,AI 带来的更新需求加上国内国补带来的业绩增长
3. AI 最看好的还是半导体方向,这个就是跟紧 gjd 方向
4. 弹性大,博赔率的我选择的是券商,AI+金融的概念还是比较有想象力的
5. 存款搬家主要往两个地方搬,一是黄金,二是指数类基金,,这两个方向还是让自己强制储蓄,减少非必要消费

整体方向除了2和4相对表现较弱,其他应该还算得上是跟上主线的,但其中最大的教训还是知易行难,最后在这几个方向其实都没有上够足够的仓位,个人的净值可以说是过去3年最差的一次,今年还是继续记录一下在26年初这个节点,个人的一些想法
1. 全年走势呈现A字走势,上半年联储主席换人,继续带来宽松的放水行情,下半年实体经济投资收益率恢复,通胀走高,出现滞涨,成长股估值承压,波动率上升;
2. 经历了25年的估值修复,26年红利板块中银行炸裂的表现很难再延续,26年看好大保险在A股走势长期走好的情况下,领衔整个大金融板块,另外就是港股的银行板块相较大A更具有性价比;
3. 全球去美元化继续,商品的资产属性超过简单的美元货币属性,黄金、原油,经济逐渐恢复下的铝表现值得期待,油气运输与储备尤其值得关注;
4. 人民币进入升值通道,外资长钱回归,港A整体估值中枢上移;并且大A波动率持续降低,国家队托举机制,人为控制出慢牛行情。
5. 年度级别的机会重点关注长逻辑与反内卷下的保险、港股大行、铝、黄金、大航空、酒店、油运;上半年看好成长、扩表与向美国出口电力设备相关主题,下半年看好顺周期行业;
最后还是要敬畏市场黑天鹅的发生,美国的AI的发展与炒作从2022年底开始算已经要进入到第四年,究竟是改变人类进程还是史诗级的泡沫,无论哪种结果到来作为投资者都得怀着敬畏的心来等待未来,所以尽管大方向看好,手里还是会保留足够的子弹确保自己不下牌桌,最后祝愿大家26年投资顺利,年富一年!
HD844951t
HD844951t
2026.1.13
港股机器人➕海油➕铀矿
浩哥三点下班
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攻守兼备啊
HD844951t:这不听浩哥讲的么,现学现用😄😄😄
bobpb
bobpb
2026.1.15
54:51 浩哥和星辰你俩灵魂互换了吗……
阿豪叔
阿豪叔
2026.1.27
18:51 2026年
1. 商业航天
2.机器人
3.AI应用
星辰大海的边界
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这么看好成长?