欢迎来到《诺亚方舟》，这是一档由诺亚控股出品的访谈播客。我们聚焦财富管理，帮助您收获更好的自己、更安全的未来，在不确定性中找到一套适应未来的财富系统。 ● 当您的手机收到来自税务部门的提醒短信时，第一反应会是什么？当身边朋友开始热议“年度收入申报”，我们如何判断自己是否需要行动？ 税务与我们的生活息息相关。随着全球税务信息透明化，以往模糊的边界正在被快速廓清。对于每天与财富打交道的企业家、出海人、金融从业者等人群而言，税务合规更不应成为一个后置处理选项，而应被视为财富安全的关键因素。 本期节目，我们邀请到了普华永道团队合伙人陈楚凡女士，来与我们进行一场关于税务合规的深度对谈。这次对谈将不会停留在政策解读的表面，而是从专业角度探讨一系列痛点： * 为什么越来越多人关注税务合规？时代发生了怎样的变化？ * 在全球税收透明化进程中，我们怎么去洞察监管趋势的内在逻辑？ * 税务合规五步走：如何以积极姿态完成有效沟通？ * 有很多东西是钱买不来的：为什么说“人力资本”和“家庭凝聚力”往往更重要？ 我们还将视野延展至更长远的财富管理议题。如何为子女的未来教育或创业预留一份安心？对于新一代家族而言，通常如何从“实业经营”走向“金融赋能”？无论处于财富积累的哪个阶段，本期讨论，都将为你提供新的思考框架。 精华导览 01:20 从今年的个税汇算清缴谈起，聊聊近期高净值客户普遍关注的几大税务问题 03:58 如何面对税务问询？解析税务合规的“五步法”沟通策略 18:21 中国如何认定税务居民身份？亚太区在税制上又有何区别？ 24:14 信托、保单等多种工具在资产保护与风险隔离中的实战价值与适用场景 30:27 重新定义“传承”：超越金融资产，涵盖人力、智力、社会等五项核心资本 35:32 传承的战略抉择与转型路径——由“家族企业”走向“企业家族” 41:48 传承五代的李锦记经验：想要让基业长青，跨代沟通很关键，“一言堂”往往行不通 43:26 总结：财富管理与传承的系统性行动蓝图 本期嘉宾 陈楚凡，普华永道私人财富服务团队合伙人，从业经验超过二十年，擅长为客户提供家族企业治理、传承规划、税务筹划，慈善基金/家族信托和家族办公室的设立及运营咨询服务。 相关名词 * CRS：即Common Reporting Standard，共同申报标准。是由经济合作与发展组织（OECD）于2014年提出的国际税务信息交换标准，旨在通过加强全球税收合作，提高税收透明度。 * 家族信托：受个人或家族的委托，代为管理、处置家庭财产的财产管理方式，以实现财富的跨代传承、风险隔离、税务规划等目的。 * 保单信托：又称保险金信托，一种将人寿保险与信托相结合的财富管理工具。当保险给付条件触发时，保险公司将资金划入信托专户，适用于子女成年、升学、婚姻等长期结构化传承场景。 关于「荣耀家族传承会客厅」 Glory Family Heritage荣耀家族传承是诺亚控股旗下，服务全球高净值华人家族客户保障传承的卓越品牌，Glory致力于在全球身份规划、家族信托、企业法税咨询及保险经纪等业务领域，为全球客户提供服务。 我们聚焦家族、事业、财富、传承四大主题，推出「荣耀家族传承会客厅」系列节目，邀请多位家族传承业内大咖、资深法税专家等嘉宾，共话风险管理、财富传承、教育规划、企业出海等热点，思想碰撞，智慧共享。 关于我们 《诺亚方舟》缘起于众多华人财富管理者的倡议，由深耕财富管理行业超过20年的诺亚控股（HKEX:6686，NYSE:NOAH）旗下全球财富管理平台ARK Wealth出品。 联系我们 我们一如既往地珍视您的意见和建议。如您有更多关于话题、嘉宾等方面的想法，欢迎直接留言或发送邮件至in_communication@noahgroup.com，或访问arkwealth.com，开启智慧财富之旅。

欢迎来到《诺亚方舟》，这是一档由诺亚控股出品的访谈播客。我们聚焦财富管理，帮助您收获更好的自己、更安全的未来，在不确定性中找到一套适应未来的财富系统。 ● 2025 年只剩不到三个月，全球市场正被 AI 浪潮重塑，与此同时，全球产业链加速分化，多极化对抗加剧，过去 “世界是平的” 的格局已被打破。而我们也正在逐步走入“科技型通缩逻辑”主导的资本新时代。 为什么说AI引领着经济结构变革？当全球市场经济增速放缓，当前企业面临的三门“必修课”是什么？在AI的冲击下，财富管理逻辑和资产配置框架发生了重大变化——过去企业家只需要考虑跑赢通胀、“能赚多少是多少”，而现今，需要跟随数字时代进行观念转型，不仅要稳住底仓，更要接力传承。 本期播客来自诺亚ARK全球增长峰会精彩内容节选，诺亚控股CEO殷哲将带你从宏观背景切入，刷新AI席卷下的投资认知逻辑，给出应对不确定性的关键策略。让我们一起了解时代、开启实践，在变革中稳健前行。 时间轴 01:18 在AI影响下，市场正在发生巨大的变化 01:59 展开讲讲这些企业 “必修课”：企业经营双循环、家庭人力资本国际化、财富有机分配 05:39 诺亚CIO报告中的数个关键分析如何帮助投资者踩准未来市场发展趋势？ 07:48 过去都要“跑赢通胀”，但我们正在步入由“科技通缩”主导的新时代 11:28 从桥梁型资产谈起：AI时代来临，数字资产为什么天然具备抗通胀的属性？ 13:18 从“三支柱配置”“金字塔投资框架”几大框架，稳住基本盘，切入财富管理的关键策略 14:26 投资者要有全局观和未来观，不存在一个产品就能解决所有的问题 16:18 我们近年正在加大全球财富管理人的全面覆盖与深度沟通，投资表现再创新高 19:01 让财富不只是数字：AI赋能、N+全球读书会、人文交流……诺亚的多元实践 本期嘉宾 殷哲，诺亚控股CEO 相关名词 * M2：广义货币供应量（Broad measure of money supply），包含了流通于银行体系之外的现金、企业存款、居民储蓄存款及其他存款，它包括一切可能成为现实购买力的货币形式，是反映货币供应量的重要指标。当一国货币供应量增加时，会带来一定程度的物价上涨。 * USDC：全球第二大稳定币。稳定币是一种锚定现实世界资产的加密货币，与比特币等价格波动剧烈的加密货币不同，其设计目标是维持稳定的价值，波动极小，适合支付和储值。 * 科技型通缩：由诺亚控股发布的《诺亚ARK 2025下半年CIO报告》首次提出，是指由于科技进步和生产力提升导致的成本下降，从而引发的结构性通缩现象。 * 桥梁型资产：指现金、短债、链上现金、流动型产品、全天候多策略投资、结构化票据等，用于缓冲波动，保留灵活性。 * 安全垫：固定比例投资组合保险策略（CPPI）的核心机制，通过计算投资组合现时净值超过价值底线的数额确定风险资产投资限额，该机制在保本基金中应用广泛。 关于我们 《诺亚方舟》缘起于众多华人财富管理者的倡议，由深耕财富管理行业超过20年的诺亚控股（HKEX:6686，NYSE:NOAH）旗下全球财富管理平台ARK Wealth出品。 联系我们 我们一如既往地珍视您的意见和建议。如您有更多关于话题、嘉宾等方面的想法，欢迎直接留言或发送邮件至in_communication@noahgroup.com，或访问arkwealth.com，开启智慧财富之旅。

欢迎来到《诺亚方舟》，这是一档由诺亚控股出品的访谈播客。我们聚焦财富管理，帮助您收获更好的自己、更安全的未来，在不确定性中找到一套适应未来的财富系统。 ● “富不过三代” 的魔咒真的无法打破吗？豪门争产只会出现在电视中吗？当我们面临意外疾病、企业负债、婚姻变动、宏观政策调整等多重潜在风险，该从哪几个维度着眼，守护我们的财富与基业？ 中欧国际工商学院金融与会计学教授芮萌做客本期节目，以 “人、家、企、社” 四大维度为框架，深入拆解保卫财富传承的各大难题。从大额保单的法律属性到信托的隔离功能，详解风险管理工具的实战价值，结合企业境内信托架构设计、张兰信托被击穿等真实案例，剖析工具使用中的挑战与误区。 从创一代的焦虑到企业接班人的挑战，从每个人感知当下水温到未来的长期规划，这场对谈都给出了极具启发的思路。如何从工具开始，完成资产管理的落地与破局？这期节目，或许能帮助你找到基业长青的关键答案。 关于「荣耀家族传承会客厅」 Glory Family Heritage荣耀家族传承是诺亚控股旗下服务全球高净值华人家族客户保障传承的卓越品牌，Glory致力于在全球身份规划、家族信托、企业法税咨询及保险经纪等业务领域，为全球客户提供服务。 诺亚GLORY聚焦家族、事业、财富、传承四大主题，推出「荣耀家族传承会客厅」系列节目，邀请多位家族传承业内大咖、资深法税专家等嘉宾，共话风险管理、财富传承、教育规划、企业出海等热点，思想碰撞，智慧共享。 时间轴 01:18 继承者们、婚姻变动、债务、增长曲线、行业监管……哪些因素影响了家族企业传承？ 04:18 这几大工具，通常用来帮助企业家完成风险预防与管理 06:17 风险管理的核心是隔离：为什么说信托非常重要？为何张兰的信托会被击穿？ 09:47 做传承规划要找“扁鹊的大哥”，在问题还没恶化时就铲除病根 16:30 第一代企业家大多只有创富经验，却缺乏守富思维 22:06 所有工具都有成本和“副作用”，需要分清需求优先级 24:46 经验之谈：当下配置金融资产，需关注哪些新趋势？ 27:58 八字箴言，理解基业传承本身 嘉宾简介 芮萌，中欧国际工商学院教授，中欧财富管理研究中心主任，特许财务分析师和特许风险管理师。 相关名词 * 信托：法律行为，指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的进行管理或者处分的行为。信托被击穿通常指信托的法律效力被法院否定，导致信托资产无法享受原本的法律保护和隔离功能。 * 家族办公室：最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家）。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，核心研究如何保护家族财富及其商业利益。 * 风险隔离：通过分离或复制风险单位，避免单一风险事故引发全部财产损失，从而整体降低风险损失程度。在投资银行领域，其特指通过法律手段将融资资产与发起人、发行人其他资产分离，确保在经营恶化或破产时隔离资产不受债权人追偿影响。 * 股债：指股票市场和债券市场之间的关系，投资者可以通过股债配置来优化投资组合，降低风险并提高收益。 关于我们 《诺亚方舟》缘起于众多华人财富管理者的倡议，由深耕财富管理行业超过20年的诺亚控股（HKEX:6686，NYSE:NOAH）旗下全球财富管理平台ARK Wealth出品。 联系我们 我们一如既往地珍视您的意见和建议。如您有更多关于话题、嘉宾等方面的想法，欢迎直接留言或发送邮件至in_communication@noahgroup.com，或访问arkwealth.com，开启智慧财富之旅。

欢迎来到《诺亚方舟》，这是一档由诺亚控股出品的访谈播客。我们聚焦财富管理，帮助您收获更好的自己、更安全的未来，在不确定性中找到一套适应未来的财富系统。 ● 不久前的七夕午后，我们邀请了亚洲图书奖最年轻得主、新锐科技史学者张笑宇来到上海诺亚财富中心·以诺书房，带来了一场关于其新作《AI文明史·前史》的深度思辨，拆解超级AI时代的文明走向与人类应对之道。歌斐资产国内私募一级基金部董事总经理章可剑也来到现场，一同探讨AI背景下的国际竞争格局与投资策略变化。 为何说我们这一代可能是AI眼中的 “史前生物”？如果 AI 已然具备博士水准的智力，又廉价数千倍，我们如何在这样的世界找到尊严与价值？AI正在不断渗透着我们的生活场景，从劳动力被算法自动分配，到一人公司的崛起，未来的经济新形态又将如何变化？ 同样带来的，或许还有价值体系与教育理念的彻底颠覆。在智力不再稀缺的时代，我们还需要再去卷学历、卷名校吗？我们应当教育我们的孩子做什么样的人？《AI文明史・前史》中写道：“AI能生成完美的方案，却无法替代人对意义的追寻；能优化复杂的流程，却无法复制人对情感的共鸣。” 当 AGI（通用人工智能）、ASI（超级智能）的涌现已被置于必然的轨道中，或许我们能够提前作出准备。这场对谈将引领听众穿梭现实与历史的长镜，看透AI与文明演化的本质，为 “如何保有人类的智识与希望” 这一灵魂拷问，提供全新思考维度。 * 时间轴 01:17 什么是“涌现”？人类意识与人工智能的诞生有何相似之处？ 14:56 由马尔萨斯陷阱带来的启发：通过“人类当量”的概念，可以直观展现AI对生产力的颠覆 20:14 从技术的数学原理成立到重塑人类的工作流，需要多长的观测时间？ 22:17 谈谈AI会取代哪种工作——逻辑核心是“护城河深浅”而非“职业类型” 31:23 “第二次哥白尼革命”：AI带来的最大挑战，是对传统价值体系的彻底颠覆 32:48 未来的教育，应当破除语言腐败，恢复孩子的主体性 37:30 特别嘉宾环节：来自歌斐资产章可剑的AI时代投资策略建议 44:02 对99%的普通人而言，“情绪价值创造能力”将成为新的货币？ * 相关名词 地球演化的28个步骤：来自耶鲁大学教授哈罗德·J·莫罗维茨（Harold J. Morowitz）在《万物涌现》（The Emergence of Everything: How the World Became Complex）一书中提出的概念。 AGI：即Artificial General Intelligence，通用人工智能。亦被称为强AI，指的是在任何人类专业领域内具备相当于人类智慧程度的AI，一个AGI可以执行任何人类可以完成的智力任务。 ASI：即Artificial Superintelligence，超级人工智能。是一种假想的人工智能系统，其智力远超人类，具备高度发达的认知能力和思维能力。与当前的狭义人工智能（ANI）不同，ASI 不仅能够完成特定任务，还能自主学习、推理和适应复杂环境。 Emergent Abilities of LLM：这篇论文的第一作者是OpenAI的研究员Jason Wei，这篇关键性的论文探讨了大语言模型的涌现能力，即某些能力在小型规模的模型中不存在，但在大型规模的模型中却不可预测地得到跃升与涌现。 语言游戏：这一哲学概念由英国哲学家维特根斯坦提出。指“把语言与活动这两者交织到一起而组成的整体”（《哲学研究》）。他认为语言是人们用来在相互之间传递信息的手段，是一种活动，而且是人的全部活动中的一个重要组成部分。由于人们能不断创新语言游戏，且游戏间的界限模糊，语言游戏的种类无法准确计算。 马尔萨斯陷阱：即Malthusian Trap，又称马尔萨斯灾难、马尔萨斯停滞。是以英国政治经济学家托马斯·罗伯特·马尔萨斯为命名的理论。其认为，人口增长是按照几何级数增长的，而生存资源仅仅是按照算术级数增长的，多增加的人口总是要以某种方式被消灭掉，人口不能超出相应的农业发展水平。 * 相关内容 地球演化的“第29个步骤”：超级AI的文明与增长 | N+全球读书会 AI时代的文明跃迁：从“涌现”到社会重构｜N+全球读书会 * 关于N+全球读书会 N+全球读书会活动，是我们与客户在智慧进阶与共识构建上的深度联结。每月我们将不定期精选并传递管理层的推荐书单与阅读感悟，期望在共读之旅中与客户深入交流思想，于字里行间映现诺亚的核心理念，从而在价值与知识的共享中一同前进，直抵认知共鸣。 * 关于我们 《诺亚方舟》缘起于众多华人财富管理者的倡议，由深耕财富管理行业超过20年的诺亚控股（HKEX:6686，NYSE:NOAH）旗下全球财富管理平台ARK Wealth出品。 * 联系我们 我们一如既往地珍视您的意见和建议。如您有更多关于话题、嘉宾等方面的想法，欢迎直接留言或发送邮件至in_communication@noahgroup.com，或访问arkwealth.com，开启智慧财富之旅。

欢迎来到《诺亚方舟》，这是一档由诺亚控股出品的访谈播客。我们聚焦财富管理，帮助您收获更好的自己、更安全的未来，在不确定性中找到一套适应未来的财富系统。 ● 本期节目，来自国际知名投资人、作家及财经评论家、量子基金创始人吉姆·罗杰斯（Jim Rogers）在诺亚方舟全球华人财富管理与传承峰会的现场分享。 作为游历一百多个国家、驾车横跨全球的“行走的经济观察家”，他的投资生涯从不随波逐流：上世纪 80 年代，众人追捧日本时，他已大举押注中国市场；在人们依靠网络终端数据洞察趋势时，他却说“实地观察比任何分析报告都重要”；在科技泡沫破裂前，他果断选择逆向布局商品市场。 这位投资传奇如今已至耄耋之年，但他的眼光和论断依旧锐利，如今再度语出惊人。为什么罗杰斯敢断言，中国会是 21 世纪最重要的国家？环球旅行如何加深他在投资中的理解与判断？他反复强调 “投资别听任何人的”，背后蕴含什么样的心得？ 想读懂这位投资大师的逆向思维，不妨来播客中听听他的独家解读。 时间轴 01:19 中国机遇：40年前，我便来到中国寻找投资机会 02:39 从历史到现实，坚定押注中国的几个理由 05:15 环球旅行带来的视野与经验如何影响投资决策？ 07:08 尽管市场处于上涨周期，我们仍然需要保持审慎 10:09 什么资产才是真正的避风港？贵金属在今天仍具有避险价值吗？ 12:31 给投资人的建议：比起从众，请坚持你真正理解的东西 相关内容 什么是危机中的「避风港」？吉姆·罗杰斯最新洞见都在这儿了｜诺亚ARK峰会特辑 最新活动 诺亚方舟全球华人财富管理与传承峰会近期在新加坡圆满落幕。众多国际思想领袖、经济学家及全球领先机构高管同台共话，碰撞出前所未有的思想深度与专业视野。我们特别推出诺亚ARK峰会特辑访谈，欢迎各位听众通过声音的连接，共赴这场汇聚全球智慧与信任的年度盛典。 关于我们 《诺亚方舟》缘起于众多华人财富管理者的倡议，由深耕财富管理行业超过20年的诺亚控股（HKEX:6686，NYSE:NOAH）旗下全球财富管理平台ARK Wealth出品。 联系我们 我们一如既往地珍视您的意见和建议。如您有更多关于话题、嘉宾等方面的想法，欢迎直接留言或发送邮件至in_communication@noahgroup.com，或访问arkwealth.com，开启智慧财富之旅。

欢迎来到《诺亚方舟》，这是一档由诺亚控股出品的访谈播客。我们聚焦财富管理，帮助您收获更好的自己、更安全的未来，在不确定性中找到一套适应未来的财富系统。 近期，诺亚方舟全球华人财富管理与传承峰会在新加坡圆满举办。众多国际思想领袖、经济学家及全球领先机构高管同台共话，碰撞出前所未有的思想深度与专业视野。我们特别推出诺亚ARK峰会特辑访谈，通过声音的连接，邀请听众共赴这场汇聚全球智慧与信任的年度盛典。 本期节目，来自诺亚控股CEO殷哲与《黑天鹅》《反脆弱》作者、风险研究领域权威——纳西姆·尼古拉斯·塔勒布（Nassim Nicholas Taleb）的现场对谈精彩内容节选。 ● 你是否有过这样的困惑：明明做好万全准备，却总被突如其来的黑天鹅事件打乱节奏？股市暴跌、经济变局、政治冲突、技术突变……在全球不确定性持续加剧的背景下，黑天鹅早已突破金融范畴，正在成为系统性风险的重要来源。而这些极端事件，正是决定盈亏的关键。 面对众多变数，塔勒布坦言：除了防止损失，我们还可以主动从冲击中获利。他提出用“反脆弱”策略破局，主张不再被动防御风险，而是构建能够在不确定性中受益的系统。理解并应用这一策略，正是提升财富韧性、穿越波动时代的关键路径。 在这场对话里，有极端事件的应对心法，有资产配置的隐藏逻辑，更有对中国经济潜力的独到解读。如果你也想在不确定时代找到财富管理的新启发，不妨点开这期播客，听塔勒布展开聊聊波动周期的获益法则。 时间轴 00:58 什么是“黑天鹅”？“黑天鹅”事件的特性有哪些？ 03:40 塔勒布的生平背景：由极端事件启发的深刻思考 06:30 “排除法”：一种从不确定性中获益的方法 07:26 什么样的资产如今能从冲击中受益？ 09:46 “黑天鹅”是不可预测的，但还有一类事件叫“灰天鹅” 11:27 中美欧三方比较，中国未来仍有很大上升空间 12:34 给中国投资者的关键建议 相关内容 如何从不确定中获益？塔勒布：用「排除法」｜诺亚ARK峰会特辑 关于我们 《诺亚方舟》缘起于众多华人财富管理者的倡议，由深耕财富管理行业超过20年的诺亚控股（HKEX:6686，NYSE:NOAH）旗下全球财富管理平台ARK Group出品。 联系我们 我们一如既往地珍视您的意见和建议。如您有更多关于话题、嘉宾等方面的想法，欢迎直接留言或发送邮件至in_communication@noahgroup.com，或访问arkwealth.com，开启智慧财富之旅。

* 在全球化浪潮奔涌的当下，家族财富管理已从简单的资产增值，演变为涵盖代际传承、风险隔离、税务规划、身份配置等多维度的综合解决方案。 诺亚控股CIO报告主编、GLORY副总经理——陈昆才先生作为行业深耕者，曾亲历中国财富管理行业的转型，并主导开创了诺亚家族办公室服务体系。 从财经记者到财富管理推动者的角色蜕变，他将分享如何洞察客户需求，在动态市场中打造“领先半步”的服务迭代逻辑。 本期节目中，我们将深入探讨： 家族财富如何打破“富不过三代”的魔咒？ 全球化背景下，企业家的资产配置需求发生了哪些根本性变化？ 诺亚的“CCI战略”如何从宏观洞察、客户需求到产品创新，构建全链条解决方案？ 面对税务规划的复杂性，高净值家庭如何未雨绸缪？ 陈昆才先生将以十年实战经验，为我们揭开财富传承的底层逻辑，以及诺亚如何在时代洪流中护航家族财富的“安全”与“繁荣”。 无论您是企业家、投资者，还是关注财富管理的同行，相信这一期的深度对话都将为您带来启发。 1:27 职业转型与行业洞察 3:03 角色转变：从“问题意识”到“产业链思维”的思维升级 5:07 家族财富管理的十年探索 8:25 服务迭代逻辑：从“资产管理”到“增值服务” 12:22 全球化与资产配置新趋势 16:35 产品升级：综合服务开放平台与Global经纪人网络 23:15 诺亚的CCI战略与CIO报告 36:51 行业人才与结构化思维 38:30 行业展望：AI、美元强势、出海浪潮下的财富管理新机会

教育与财富管理一样，本质都是对时间的投入。 近日，在诺亚ARK新加坡职场，我们共同见证了一场思想与价值的深度交流。 世界联合学院（United World Colleges，简称UWC）全球理事，常熟UWC创始人、董事局主席王嘉鹏博士做客诺亚ARK「N+全球会客厅」，分享《教育无限可能》； 常熟UWC校长Simon Head及新加坡UWCSEA校长Nick Alchin、UWCSEA East校长Cathy Jones围绕“UWC精神×青年领导力”展开热烈探讨。 这不仅是一次关于慈善与教育的对话，更是一次关于AI时代人类发展方式的探索与思考。 ——————————————————————————————— 1:23 教育的终极力量与UWC的全球实践 3:22 AI双刃剑：教育的加减法 6:23 教育选择与家长角色的反思 12:12 地缘政治下的教育格局 13:55 公益基金的价值与未来愿景 17:50 给未来学生的寄语：Hope is a good thing 19:29 校企合作与公益初心：诺亚与UWC的信任纽带

2025年，全球投资市场正经历冰火两重天—— 高利率环境下的安全诉求与AI革命的爆发性机遇交织，如何在不确定中锚定长期胜率？ 今天，我们特邀Olive AM国际私募一级基金部总经理尹颢先生，首次公开他从业20年的投资法则，揭秘穿越周期的“胜率密码”。 从硅谷VC到新加坡资管，尹颢先生将分享： 安全与进取的平衡术：为何“六成稳健底仓+四成科技冲锋”成高净值客户新共识？ 一级市场的四大资产轮动：股权、债权、地产、基础设施，如何用“刚需逻辑”抵御黑天鹅？ 胜率三原则：分散配置、穿透底层、强者恒强 AI双刃剑：既颠覆行业又催生万亿赛道，如何借势而不被反噬？ 无论您是深耕股权投资的创一代，还是关注全球配置的财富管理者，这场关于“理性与野心”的对话，都将为您揭开投资的底层逻辑——敬畏风险，拥抱趋势，与时间为友。 接下来，让我们跟随尹颢先生，用专业对抗不确定性，探寻2025年的投资新范式。 1:23 2024年投资市场的两大关键词：安全、进取 4:48 一级市场的“安全资产”配置逻辑 7:37 产品设计与客户教育 9:14 提高投资胜率的三大原则：高度分散、穿透底层、强者恒强 13:58 一级市场的机会与风险平衡 17:53 全球化配置的底层逻辑 21:59 跨文化团队管理心得 24:25 复合型教育背景与投资哲学 28:05 投资的安全和机会在哪里

2025年，财富管理行业正经历前所未有的变革——从国内市场的深耕到全球化的破局，从风险管控的底线到认知迭代的跃升，如何在这场变革中锚定长期价值？ 今天，我们特邀ARK香港财管总经理顾亦军女士，首次揭秘她跨越28年金融生涯的核心心得，探讨财富管理行业的“生存法则”。 从国有银行资深高管到诺亚全球化先锋，顾亦军女士将回溯职业生涯的“三段论”蜕变： ● 从0到1的勇气：从理财师到香港团队管理者，如何打破惯性？ ● 风险与欲望的博弈：为何“分散配置”与“底线思维”是财富管理的终极护城河？ ● 全球化破局密码：在香港直面国际团队、合规挑战，如何用“利他思维”赢得高净值客户信任？ ● 文化融合的智慧：从“排队守规”到“节日逻辑”，香港经验如何重塑财富管理服务？ 无论您是正在探索海外市场的企业家，还是关注资产配置的投资者，这场关于“长期主义”与“人性洞察”的对话，都将为您揭开财富管理行业的核心关键词——同理心、迭代力、敬畏心。 接下来，让我们跟随顾亦军女士，开启这场跨越周期与文化的认知升级之旅。 1:25 职业转型的契机：从国有银行到诺亚 2:37 财富管理是终身的事业，是“最后一份职业” 4:12 财富管理的本质与价值观 6:11 客人视角：理解客户作为“社会创造者”，通过同理心建立信任 8:26 诺亚的底线：风险管理为核心，坚持分散配置与长期保值增值的目标 10:25 信任构建与人性挑战：通过市场与客户反馈迭代自身 13:20 在诺亚三段从零到一的经历 15:49 跨文化管理：与QS名校背景的年轻团队协作，重塑领导力与格局 19:07 香港与内地的文化差异得到的启发 20:57 “如何出海？”：信息差与行动门槛是核心痛点 23:40 聚焦三大主线：财富管理、资产管理、综合服务 26:14 为诺亚爱学习的客户创造更多有价值的内容输出

2025年，全球化浪潮愈发汹涌，中国企业如何在海外市场站稳脚跟？ 财富管理如何跨越文化鸿沟，赢得高净值客户的长期信任？ ARK新加坡CEO谭文清先生为您深度揭秘ARK持续吸引高质量客户的核心竞争力。 从中国企业家的“出海三态”（竞争优势转型、代际交棒、年轻无畏），到东南亚市场的机遇与挑战；从中国香港、新加坡的全球化布局，到以诺教育对客户认知的深度赋能，谭文清将分享： * 需求洞察：为何“投资”转向“财富管理”成为高净值客户的刚需？ * 信任密码：如何用“真诚服务”与“基业长青”愿景获取客户信任？ * 文化融合：在印尼、越南等新兴市场，ARK如何平衡本地化与全球化基因？ * 教育赋能：以诺教育如何通过“品质交流”，帮助客户重构与财富的关系？ 无论您是正在布局海外的企业家，还是关注财富传承的投资者，这场关于“长期主义”与“全球化智慧”的对话，都将为您揭开ARK在复杂周期中脱颖而出的底层逻辑。 * 1:23 中国企业家的出海诉求变化 * 3:56 海外资产配置趋势：从投资转向财富管理 * 7:20 东南亚市场的三类华人客户 * 10:25 出海的必然性与挑战 * 12:19 出海难点：政策法规差异、文化融合、总部支持效率 * 15:46 “第二次握手”逻辑：通过真诚服务建立深度信任 * 18:27 诺亚核心竞争力：真诚、基业长青愿景、有温度 * 24:17 以诺教育的角色：投资者教育与心理赋能 * 26:43 新一代企业家关注焦点： AI对职业影响、代际关系处理 * 28:41 ARK新加坡的挑战与反思 * 30:30 认知与决策：如何透过现象看本质

2025年，全球财富传承迎来深刻变革——企业家如何将毕生积累的财富安全、有序地传递给下一代？如何在全球化的浪潮中锚定家族的未来？GLORY荣耀传承CEO高扬女士深度揭秘这家深耕华人财富管理20年的机构，如何用“传承智慧”破解时代命题。 从香港总部乔迁的战略深意，到全球保险、信托、身份规划的“黄金三角”服务；从科技赋能的在线投保系统，到链接全球资源的旻知平台，高扬女士将回溯GLORY如何用三大核心价值助力客户跨越周期： 痛点直击：如何用综合方案破解企业家传承焦虑？ 全球基因：从中国香港到美国，为何选择“离岸金融中心”作为出海第一站？ 科技赋能：在线化系统如何让全球客户“无时差”享受服务？ 第二曲线：旻知平台跨界赋能，打造金融知识共享入口 无论您是正在规划家族传承的企业家，还是关注全球化财富管理的从业者，这场关于“长期主义”与“破局思维”的对话，都将为您揭开财富传承的底层逻辑。 接下来，让我们跟随高扬女士，开启这场传承智慧的探索之旅。 * 1:38 GLORY的核心价值：洞察客户痛点，围绕需求提供综合解决方案 * 4:06 GLORY选择中国香港作为总部的战略意义 * 7:54 从“是否出海”到“如何落地”，客户需求转向实操层面 * 11:59 平台化战略，打造高净值客户服务生态 * 13:40 从中后台到业务前线：15年诺亚履历赋能一线业务 * 15:37 科技赋能与全球运营：在线化系统和无时差服务 * 19:22 业务挑战与CEO的全球视角 * 21:24 2025年战略聚焦 * 23:06 美国市场突破：围绕税务、保险、投资构建综合解决方案 * 24:03 客户期待更深度交流 * 25:54 第二增长曲线：旻知平台

2025年，全球财富管理迎来新一轮变革浪潮，如何打造既稳健又可持续的金融产品？如何平衡风险与收益、本土与全球化的双重需求？Olive资产管理CEO彭静女士首次公开分享她深耕行业近20年的独到见解。 从2007年设计中国首批创新型PE基金，到预见风险、提前退出房地产领域；从国内万亿规模的市场领跑，到全球化布局中与顶级管理人的深度合作，彭静女士将回溯诺亚如何用“敬畏风险”的基因，在周期波动中始终立于潮头。您将听到： 产品创新的底层逻辑：为何“只听客户需求”反而可能埋下隐患？ 全球化战略的关键布局：如何用“卖品地图”锁定海外顶级资产？ 客户认知的颠覆性转变：从追逐高收益到追求安全性与均衡配置，财富管理如何重塑价值锚点？ 客户需求的变化与应对：在复杂市场中，如何用专业与热爱构建长期竞争力？ 无论您是关注资产配置的高净值人士，还是渴望洞悉行业趋势的从业者，这场关于“慢富智慧”与“长期主义”的对话，都将为您揭开可持续财富管理的核心密码。 接下来，让我们跟随彭静女士，开启这场跨越周期的认知升级之旅。 * 1:25 产品创新的底层逻辑：洞察宏观市场，敬畏风险 * 3:14 穿越周期的关键能力：历经多轮周期，深刻理解金融本质 * 6:07 客户从追逐高收益转向安全性、均衡性配置 * 7:42 顶尖投研团队全方位支持产品设计 * 9:29 全球布局的产品矩阵：一级市场8大赛道、二级市场5大矩阵 * 11:17 高净值客户的产品偏好 * 14:06 风险预判与主动退出 * 16:45 一家特别的资产管理公司 * 18:56 严格产品筛选机制：KYP系统（Know Your Product）定量定性分析 * 20:17 热爱与专业驱动 * 21:39 保持持续竞争力的方法 * 23:52 海外资管机构日益重视华人市场 * 25:16 宏观不确定性下的资产配置策略 * 27:23 金融产品无绝对好坏，需匹配客户需求与市场周期

作为中国财富管理领域的标杆，诺亚在过去20多年里始终秉持“以客户为中心”的价值观，将服务视为唯一的产品。 从果断转型非标类固收，到勇敢布局全球化战略，诺亚的每一步都源于对客户需求的深刻洞察。 潘青先生将揭秘诺亚如何通过“真实、温暖、专业”的品牌内核，在陌生市场中成为客户转身可见的“沙县小吃”——那份熟悉的信任感，始终在街角守候。 本期节目中，潘青先生还将谈及诺亚的新品牌“ARK”如何以创业心态破局海外市场，以及面对AI革命、新投资物种涌现的“颠覆性新周期”，诺亚如何通过代际服务与年轻化团队，与创一代、二代客户共同成长。 如果您好奇一家百年老店的基因如何炼成，或者正在思考全球化背景下财富管理的未来，这期干货满满的对话，一定不容错过。 让我们跟随潘青先生的思考，开启今天的智富之旅！ * 1:33 诺亚“以客户为中心”价值观的长期践行逻辑 * 3:47 客户画像与诺亚自身成长历程的高度契合 * 4:44 深度互动建立平等、真实的客户关系 * 6:10 真实、温暖与专业的品牌内核 * 9:29 ARK的定位：以创业心态服务海外华人，打造“金融界的沙县小吃” * 11:51 出海决策的难点：成本、品牌认知、人才本土化 * 15:11 ARK出海是新的一次从0到1 * 19:41 诺亚”345“财富管理方法论 * 21:58 诺亚的差异化优势：覆盖全球头部金融产品，专注高净值客户深度服务 * 23:45 信任公式：长期经验 + 方法论驱动AUM增长 * 29:18 创二代客户的新需求：关注AI、新经济，强调投资与兴趣结合 * 30:35 诺亚团队年轻化：95后、00后员工占比提升，匹配客户代际变化 * 31:36 the Next China is still Chinese * 34:36 品牌Slogan“Different World, Same Us”的深意 * 38:15 2024年客户高频问题：“怎么办？”——涉及全球化建厂、子女教育、产业转型

全球化浪潮正在以前所未有的速度奔涌向前，我们特别推出出海系列访谈「诺亚方舟，全球启航」，邀请诺亚与ARK的核心管理层，与您分享我们在出海过程中的一些实际思考与经验分享。 本期栏目我们特邀到诺亚控股CEO殷哲先生，与您分享他的眼中20年不变的“以客户为中心”的创业初心。 2025年是诺亚成立的第22年，也是全球化战略加速推进的关键一年。在这期访谈中，殷哲先生将首次公开回溯诺亚20余年的发展密码，从2003年抓住中国财富管理蓝海机遇，到历经风险考验、坚守金融本质，再到如今布局全球的“方舟远航”。 您将听到： 诺亚如何用“认知变现”重塑财富管理逻辑？ 面对新一代年轻企业家和“未老先富”的创业者，如何引领他们的全球化资产配置需求？ 从中国香港到新加坡，诺亚的海外版图背后藏着哪些战略深意？ 而殷哲先生口中“把握小确幸，投资大趋势”的2025年，又将带来怎样的财富新机遇？ 无论您是企业家、投资人，还是关注财富管理的普通听众，这场关于远见、变革与长期主义的对话，都将为您揭开“慢富”背后的智慧密码。 接下来，让我们跟随殷哲先生，开启这场认知升级的财富之旅。 * 1:30 诺亚20年的重要瞬间 * 2:47 诺亚第一天就定下原则：所有产品都必须经过独立筛选和尽调 * 3:47 经济秩序变化的影响：投资需警惕“裸泳风险” * 4:45 财富管理全球化布局新阶段 * 5:39 客户群体的代际变迁：年轻企业家及未老先富的创业者 * 6:55 投资核心是认知的变现 * 9:03 CCI业务模式：CIO（战略研究）、CSO（客户需求）、IPS（解决方案）三位一体 * 10:21 CIO报告：诺亚对于市场趋势判断，转化为客户可落地的配置策略 * 11:53 全球化布局的地域选择逻辑 * 15:31 对抗惯性，诺亚的变革基因：未雨绸缪的“方舟精神”，主动突破市场惯性 * 18:20 诺亚的当下与未来：我们的定位还是一个初创型的公司 * 20:58 2025年的客户关注焦点