学习目标： 听完本期，你将全面理解业务操守与客户关系的要求，掌握KYC流程、反洗钱义务、利益冲突处理等核心内容，为合规执业打下坚实基础 时长： 约60分钟 类型： 知识讲解篇 主题： 操守准则、反洗钱与KYC、利益冲突管理、客户协议、内部监控 🎯 本期亮点 这是第五章！前几章我们学习了"游戏规则"（监管架构、法律基础、核心法例、发牌制度），今天我们学习"怎么玩这个游戏"——业务操守与客户关系。 如果你将来要在香港金融行业工作，这些就是你日常必须遵守的"行为准则"！ 本期内容： * ✅ 持牌人操守准则12项一般原则详解 * ✅ 反洗钱与KYC完整流程 * ✅ 利益冲突的识别、披露与管理 * ✅ 客户协议与风险披露 * ✅ 内部监控体系要求 * ✅ 电子交易与个人资料私隐保护 * ✅ 高频考点与记忆技巧

🎙️ 关于节目 「云卷云舒自习室 HKSI系列」是一档专注于HKSI香港证券与期货从业考试Paper 1备考的播客。我们用通俗易懂的方式，系统讲解核心知识点，帮助你在轻松听讲中掌握考试重点。 学习目标： 听完本期，你将建立完整的前四章知识体系，掌握核心考点和记忆方法，为后续学习打下坚实基础时长： 约60分钟类型： 阶段性复习篇主题： 第一章至第四章知识体系串联、核心框架梳理、高频考点强化、记忆技巧汇总 🎯 本期亮点 这是阶段性复习篇！不知不觉，我们已经走完了前四章的学习。今天要做一次阶段性大总结，把前四章的知识像串珠子一样串起来： * ✅ 香港金融监管的三大支柱 * ✅ 第一章：香港金融业监管概览 * ✅ 第二章：香港法律制度概述 * ✅ 第三章：《证券及期货条例》 * ✅ 第四章：发牌制度与客户资产保护 * ✅ 前20大高频考点详解 * ✅ 系统化记忆技巧汇总 * ✅ 备考策略与建议

学习目标： 听完本期，你将全面理解业务操守与客户关系的要求，掌握KYC流程、反洗钱义务、利益冲突处理等核心内容 时长： 约91分钟 主题： 操守准则、反洗钱与KYC、利益冲突管理、客户协议、内部监控 📝 本期内容大纲 【开场】（约3分钟） * 回顾前四章学习内容 * 第五章的重要性介绍 * 本期学习内容预告 【第一部分：持牌人操守准则】（约20分钟） * 1.1 操守准则概述 * 1.2 操守准则的12项一般原则详解GP1：诚实和公平 GP2：勤勉 GP3：能力 GP4：关于客户的信息 GP5：利益冲突 GP6：关于客户的资料 GP7：客户协议 GP8：资产保管 GP9：遵守监管规定 GP10：向证监会提供资料 GP11：监管机构的调查 GP12：与客户和公众的沟通 【第二部分：反洗钱与KYC】（约15分钟） * 2.1 反洗钱概述 * 2.2 KYC：了解你的客户三个层次：CIP、CDD、EDD * 2.3 何时进行KYC * 2.4 客户身份资料的采集 * 2.5 风险分级管理 * 2.6 持续监控 * 2.7 客户身份资料和交易记录保存 * 2.8 可疑交易报告（STR） * 2.9 大额交易报告 【第三部分：利益冲突管理】（约8分钟） * 3.1 利益冲突的类型 * 3.2 利益冲突的处理 * 3.3 关联人交易（Connected Transactions） 【第四部分：内部监控与合规】（约7分钟） * 4.1 内部监控指引 * 4.2 合规部门的职责 【第五部分：电子交易与个人资料私隐】（约5分钟） * 5.1 电子交易的合规要求 * 5.2 《个人资料（私隐）条例》 【考试重点与记忆技巧】（约5分钟） * 高频考点总结 * 记忆技巧分享 * 典型考题解析 【结尾与思考】（约2分钟） * 本章内容回顾 * 思考问题 * 下一期预告

如果你正在准备HKSI卷一考试，这一期可能是你最重要的一期！为什么？因为《证券及期货条例》是整门考试的核心章节，占分比重最高，内容也最复杂。 好消息是：这一章学好了，卷一考试就成功了一半。坏消息是：这一章内容真的很多，而且难度不小。所以我们分两期来讲，这一期聚焦背景与证监会架构，下一期深入发牌制度、客户资产保护等实务内容。 我们将用大白话告诉你：为什么要有《证券及期货条例》？证监会到底是什么样的机构？它有哪些让你"又爱又恨"的权力？听完这期，你会对香港金融监管的核心逻辑有一个清晰的认知。 🔥 核心亮点 1. 《证券及期货条例》的诞生故事 2003年之前，香港的证券期货监管是"多头管理"，法律分散、监管不力。1997年亚洲金融危机后，香港政府痛定思痛，将九部法律整合成一部统一的《证券及期货条例》。这个故事告诉我们：好的监管体系，往往是在危机中诞生的。 2. 证监会的"大脑"与"四肢" 证监会不是一个人，而是一个庞大的机构。有"大脑"（董事局）制定政策，有"四肢"（五大核心部门）执行具体职能。我们会逐一讲解发牌部、中介机构监察部、执法部、企业融资部、市场监察部的职能，让你明白每个部门都在做什么。 3. 证监会的四大目标 记住这四个目标：维持和促进证券期货业的公平性、效率、竞争力、透明度及秩序；促进公众对证券期货业的了解；保护投资者；尽量减少在证券期货业出现的犯罪行为及不当行为。考试必考！ 4. 证监会的四大核心权力 发牌权、调查权、纪律处分权、干预权。每一项权力都有明确的法律依据，我们详细讲解这些权力是如何运作的，以及它们背后的逻辑。 📊 节目时间轴 * 00:00-00:20 | 开场音乐 * 00:20-02:20 | 【开场】好消息和坏消息：这一章为什么重要 * 02:20-07:20 | 【主体一】《证券及期货条例》的制定背景：从多头管理到单一发牌制度 * 07:20-14:20 | 【主体二】证监会的架构与目标：董事局、五大核心部门、四大目标 * 14:20-20:20 | 【主体三】证监会的四大核心权力（上）：发牌权、调查权 * 20:20-26:20 | 【主体四】证监会的四大核心权力（下）：纪律处分权、干预权 * 26:20-28:20 | 【主体五】考试重点与记忆技巧 * 28:20-30:20 | 【结尾与思考】证监会权力如何防止滥用？上诉审裁处的作用 * 30:20-32:20 | 备考建议与下期预告 * 32:20-42:34 | 结尾音乐

为什么香港的法律体系与内地如此不同？普通法系到底是怎么回事？这期节目带你深入理解香港独特的法律架构，以及它如何影响金融监管的方方面面。无论你是准备HKSI考试，还是想了解香港金融市场的基础知识，这期内容都是必听的入门课。 我们将用通俗易懂的方式，解读普通法系的特点、香港司法架构、民事法与刑事法的区别，以及《公司条例》的核心内容。听完这期，你会明白为什么说"不理解香港法律体系，就无法理解香港金融监管"。 🔥 核心亮点 1. 普通法系 vs 大陆法系 两种法律体系的根本区别是什么？为什么香港坚持普通法系？"遵循先例"原则如何让法律既有稳定性又有灵活性？ 2. 香港司法架构全解析 从终审法院到裁判法院，层层深入的法院体系如何运作？不同层级的法院对金融案件有什么不同的管辖权？ 3. 民事法 vs 刑事法 同一行为可能同时触发民事和刑事责任？"相对可能性"vs"无合理疑点"，两个举证标准有何不同？ 4. 代理法与侵权法 金融行业中的信义义务是什么？投资顾问、基金经理、股票经纪人各自承担什么责任？什么是"专业疏忽"？ 5. 《公司条例》核心内容 私人公司 vs 公众公司，董事的信义义务包括什么？公司治理的三大支柱是什么？ 📊 节目时间轴 * 00:00-00:20 | 开场音乐 * 00:20-02:20 | 【开场】为什么学金融要先理解法律体系 * 02:20-08:20 | 【一】普通法系vs大陆法系：根本区别与"遵循先例"原则 * 08:20-13:20 | 【二】香港司法架构：终审法院到裁判法院的层级体系 * 13:20-18:20 | 【三】民事法vs刑事法：起诉方、举证标准、后果的全面对比 * 18:20-21:20 | 【四】代理法：信义义务、权利与责任 * 21:20-24:20 | 【五】侵权法：注意义务、违反义务、损害的三要素 * 24:20-28:20 | 【六】《公司条例》核心内容：公司架构、股本、董事责任、清盘 * 28:20-30:20 | 【七】考试重点与记忆技巧 * 30:20-32:20 | 【结尾与思考】为什么普通法系让香港成为国际金融中心 * 32:20-33:54 | 结尾音乐

* 主题:香港金融市场的监管必要性、五大监管机构的职能分工、市场参与者与投资者分类 * 学习目标:掌握五大监管机构的职能、证监会组织架构与权力、"适当人选"标准、投资者分类、中介人与主事人的区别