EP30 买保险也要有头有尾,保单整理手册和方法大放送!

EP30 买保险也要有头有尾,保单整理手册和方法大放送!

67分钟 ·
播放数5542
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评论数83

- 本节目由关哥出品,JustPod 制作 -


最近几期播客和大家聊了很多方法性的内容,包括如何理性决策和消费攒钱。

这期内容,我打算再接再厉,和大家讲讲如何做“保单整理”。

因为忽略保单整理真的有可能带来很多麻烦,比如:冲动退保、忘记续费、重复投保等等。

而保单整理也不仅是表面的收集汇总那么简单,还可以帮助我们检视生活,它的底层逻辑反映的是个人或家庭的财务管理和生活规划。

在这一点上,所有的整理工作都是相通的。

所以,这期节目我特意请来了知行小酒馆的仝仝,她最近刚好完成了生活收纳系列课程的学习,拿到了生活整理师资格证,有很多很好的经验可以和我们分享。

希望通过这期内容,可以让大家对保单整理重视起来,并通过保单整理对自己的财务水平,保障状况和生活规划有一些整体的认识和把握。


【保单整理表格】

获取链接:pan.baidu.com 

提取码: ano5

【表格使用方法】

1.表格介绍

2.保单检视步骤


- 对话成员/主播 -

嘉宾|仝仝,知行小酒馆主播 & 条理清晰的生活整理师。

嘉宾|Meng,一直陪伴大家的小助理。

主播|关哥,保险行业资深从业者,前财富安全规划师。爱思考,爱探索,自成一套保单管理经验分享给大家。


- 时间轴 -

02:45 买了保险要定期去回顾,不仅因为人生状态在不断改变,更切实的是旧保单还有续保、续费等问题需要解决。

06:00 关哥最喜欢用邮箱管理电子保单,不仅方便还可以按照自己的习惯在邮箱里建文件夹和标签。

11:26 只收集保单反而会让你变混乱,接下来的表格梳理才是最重要的。那么,梳理表格有什么需要注意的要点吗?

16:27 在记录缴费日期这件事上,外界力量可能比主观动作更好用,例如小程序提醒就比记忆更靠谱。

21:40 保单检视一年至少要做一次,但想做到更周全,我还要推荐几个时间节点给你。

25:40 保单检视应该怎么做?长期险和短期险有很大的不同,稍不注意就容易踩到坑。

33:35 很多人的第一张保单都是卡着预算来,要么牺牲保额要么牺牲保障时间,所以保单检视就是帮你将保障从入门做到完善。 

39:20 保单的表格检视看似是一个粗暴的整合过程,但其实它隐含了对未来行动变化的指引。

47:20 仝仝作为“生活整理师”有哪些可以给到我们的物品整理经验?

54:50 总收拾房间不一定代表你爱干净,很可能是因为东西放错了位置。整理要学会向下看,它的底层逻辑是对人生的规划。


- 制作团队 -

声音设计 啸天

节目制作 Aya、Meng

节目运营 小米粒

logo设计 五颜六色的大亮哥


- 收听方式 -

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- 互动方式 -

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HD1043616u
HD1043616u
2022.3.29
认真看了关哥的表格后获益匪浅,提一个小建议,把家庭保单整理里面的保障年限一列换成保险有效期,把一年三十年的改成具体的时间 比如说今年买的十年期保险,有效期就写2032年3月,这样几年后回看会更直观。
赖子奈:表格在哪里获取呢
关哥Emma
:
很棒的建议!
5条回复
对方被加好友过分频繁,加不进去,哭哭
关哥Emma
:
抱歉呀~麻烦稍晚再试试,微信风控😹
关哥Emma
:
加上了吗?没加上的话,去@保持通话stayconnected公众号,留言你的微信号~
我原来觉得Excel管理表就够了,但最后我选择打印出来,管理表以及所有的保单和发票(这一点很重要,缴费记录是证明保单生效的证据之一)全都打印出来,并将收纳的地方告诉家人。我的理由只有一个:未来去办理理赔不一定是你自己,尤其是意外险和寿险……
SeanLeo:+1,我还一直在思考怎么和家人去好好聊聊这些保险以及万一以后发生理赔怎么做,话题敏感但又不得不做啊
什么昵称都没有:是的,很难开口。可以像前几期节目讨论过劝服老人买保险一样,找合适的场景再聊吧。我是借着之前出去旅游买旅游意外险的时候,把整个保单管理表拿出来给家人,顺便就把其他品种险种也聊了一下~
哄哄_666
哄哄_666
2022.4.23
邮件和短袖都怕被拦截了,我现在是直接企业微信应用绑定微信,定时直接在微信上做提醒
九零Lin
九零Lin
2022.4.07
结合上一期的攒钱,我自己因为在做预算控制消费,做预算的时候首先列出了年度各项固定支出,保险算是一大项,然后提前写进对应月份的预算表中,这样既能提前规划好资金,也不容易忘记啦
PS,小助手微信加不上了……想进听友群呀
关哥Emma
:
去@保持通话stayconnected公众号,留言你的微信号
关哥Emma
:
PS:除了做消费预算,建议也可以试试做收入预估。比如收入来源有哪些?“固定的是多少、不固定的大概是什么范围?”继而可以挖掘“如何能提高不固定收入?能不能再开辟一些收入来源?”增加一些目标感。
6条回复
两只老斧
两只老斧
2022.4.06
好友加不上,说是加的太频繁
关哥Emma
:
是的🤦‍♀️,麻烦稍晚些再试试。
关哥Emma
:
加上了吗?没加上的话去@保持通话stayconnected公众号,留言你的微信号
4条回复
w_6YAN
w_6YAN
2022.4.24
特地来感谢下关哥,之前无意间听了保持通话,给自己配上了重疾和保证续保20年的百万医疗,今年检查查出肺部结节,虽然医生说问题不大定期复查就好,可是如果现在再买保险估计都很难了!
关哥Emma
:
替你开心!我也开心🥳
SeanLeo
SeanLeo
2022.3.30
关于整理,不管是资产、保单还是生活中的物品,我觉得最重要的就两步:一是梳理清楚已有的,只有知道自己拥有什么,才知道该增该减,明确以后消费、行动等等的方向;二是按一定规则分类,这个规则没有定式,但一定要符合自己的习惯和认知,分类的目的是方便查找,只要能让自己快速找到想找的东西或内容就可以。
最后,期待关哥的听友群!
HD434464o
HD434464o
2022.4.14
听完这期去整理保单发现自己居然买了两份重疾险(可能是很久之前买过一份但是忘记了🤦‍♀️),想问下关哥重疾险可以重复赔付吗?在考虑要不要取消其中一份,有点心疼之前交的费用😭,如果可以重复赔付就不取消了,不可以重复赔付立即取消😭
关哥Emma
:
重疾险是给付型的,保额可以重复赔。所以你关心的不应该是有几份,而是每一份的保额是多少?两份加一起是多少?
关哥Emma
:
建议去听听重疾险那期呀,感觉要补课呢
3条回复
叶冬
叶冬
2022.4.06
微信加不了,哭
关哥Emma
:
晚点再试试,刚才高峰期
叶冬:试了一天了,到现在都加不上,哭
4条回复
正常冰
正常冰
2022.3.29
自己一个人在外面的,保险信息也要记得跟足够可信赖,并且有处理能力的亲友分享
基本每一期都在追,学到了很多保险知识,期待听友群!
HD496668w
HD496668w
2022.4.03
啊啊啊,正是因为听了关哥的一系列科普,才开始陆续给自己配了保险,每一期都听的我十分期待听友群啦~~感恩~~
“小深保管家”小程序,电脑端手机端都能记录,很方便,还支持免费短信提醒
关哥,之前保持通话都是一个从无到有的建议,就是大家的第一份保险怎么买,其实严格来说只是“买上”。但实际上“买上”之后就真的会考虑“配置”了。能不能开始聊聊“配置”的问题呢?比如如何针对不同结构的家庭配置“四百万”以外的保险;家庭单位里投保人和受益人角色如何更科学;在家庭的不同角色上,需要如何做精致化的打算之类的
关哥Emma
:
配置的思路其实已经体现出来了,后续也会做更多扩展的👌
麦兜321
麦兜321
2022.6.13
建议可以用飞书做,多维表格很方便,还可以把保单作为附件上传,一目了然
麦兜321:17:33 飞书里还可以用日期设置提醒
夏至小姐
夏至小姐
2023.5.12
33:58 请问下百万医疗这种 如果住院需要报销的话,也是一住院就需要进行报案了吗?还是说百万医疗这种可以等出院了带齐那些资料再联系保险公司就行?
关哥Emma
:
尽早报案,不要等出院。强烈建议听一下EP12呀。
求问现在怎么加入听友群呀
关哥Emma
:
加ggxiaozhuli001拉你进群
帝国之花满大校:已经入群啦~谢谢关哥
HD34724b
HD34724b
2022.6.21
32:59 这部分好像没在shownotes里看到
关哥Emma
:
对哈!给你链接。https://mp.weixin.qq.com/s/ecVKx4ZA0TYaJ76QJWi9yQ
HD34724b:谢谢~
林一亦
林一亦
2022.3.29
14:57 关哥我又来了~又想到个问题,就好像最近疫情裁员等等情况
因为资金链上真的出问题不能将当年的保费给计划空余的话,这个特殊情况可以怎么处理?能从个人,家庭,和不同年龄段的角度分析一下吗?
关哥Emma
:
也是个好问题,mark住
林一亦:(/ω\)害羞为难点讲算是亲身经历,15年股灾和20年疫情导致投资创业的店亏损厉害导致这两次都断了保险了,一个平安一个中宏😭
4条回复