6. 财务自由的所有知识点,听完从理财小白直升发圈老司机【硬核FIRE大全】

6. 财务自由的所有知识点,听完从理财小白直升发圈老司机【硬核FIRE大全】

86分钟 ·
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评论数86

十年可以实现财务自由吗?

追求FIRE的人是在弄啥子?

怎么管理自家的三瓜俩枣?

一期讲清楚实现财务自由的所有实操步骤,能听完这期的肯定命中带点财

主持人:大狮姐(公众号和小红书都叫“提前退休那些事儿”)

本期音乐:Mosey by Soul Shifters

本期提到的书和博主:

  • 《Your Money Or Your Life》
  • 《Early Retirement Extreme》
  • 《The Simple Path To Wealth》
  • 《Quit Like A Millionaire》
  • Mr. Money Mustache
  • Mad Fientist

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退休时间表:

【时间戳】

FIRE的定义和历史

  • 05:20 什么是FIRE
  • 07:12 四本书和两个博主
  • 07:15 Your money or your life (富足人生)1994
  • 09:41 Early Retirement Extreme 2010
  • 14:15 The simple path to wealth (简单致富)JL collins 2016
  • 17:30Quit like a millionaire 2019
  • 19:40Mr. Money Mustache
  • 20:47Mad Fientist

21:33 财务自由基础版:底层逻辑和基础概念

  • 21:54一个出乎你意料的财务自由定义
  • 28:16多少钱才能提前退休——4%法则是什么
  • 29:474%法则怎么来的
  • 32:204%法则的误读误用:本金不动、通货膨胀,实际投资收益
  • 37:25要多久才能财务自由,储蓄率和退休时间一一对应,钱和时间一一对应
  • 39:37财务自由的五个阶段;瘦火、火、肥火
  • 44:42海岸火,咖啡师火
  • 47:20如何计算净资产
  • 50:09财富是看不见的

53:45财务自由进阶版:资产配置和管理

75:09财务自由高阶版

  • 75:17风险:Sequence of return risk
  • 78:30退休账户可以花吗:Roth conversion
  • 80:49如何合理避税
  • 82:36退休后的医保

1:23:42 播后叨叨

🔥关于提前退休那些事儿

这是一档为所有想要提前退休、准备提前退休和已经提前退休的朋友做的播客节目。

我们会探讨“财务自由、提前退休”运动的一切;以及每一个提前退休的发儿关于金钱和幸福的真相。

祝所有向往自由的人都能早早退休!

🦁关于主播

大狮姐,一位退休4年的前咨询人,致力于践行与传播FIRE生活方式

大狮姐的公众号:提前退休那些事儿 (比较多理财方面的长文)

大狮姐的小红书:链接在此 (什么内容都有,欢迎勾搭)

👉找到组织

加入大狮姐的免费全球FIRE社群,可添加微信:fireworksfm

入群对象:准备提前退休或已经提前退休的朋友

入群条件:500字以上的自我介绍(包括但不限于:你的经历、坐标、退休计划、对什么话题感兴趣等)

展开Show Notes
25:23 我已经fire了。你说的“ 被动收入覆盖生活花销”就是财务自由其实不准确 会造成很大的误解 ,因为没有考虑通胀的情况 比如你举的例子 1000花销1000被动收入就是财富自由。 因为通胀的关系原则上如果她fire到第二年她就已经fire失败了 而且既然是提早退休 那么可能面临的是为来大几十年的通货膨胀 ,这个数字算一下是惊人的 除非你能保证你的被动收入一直稳定的超过每年的CPI。 豆瓣fire小组由组员做了一个fire计算器 强烈建议用一下。
默顿:4%是考虑了通胀的。美股大盘长期回报在8%左右,加上债券也是留出余地的
Xtaotaotao:他后面讲到了,要把通胀的钱加上去的。
7条回复
Xtaotaotao
Xtaotaotao
2025.8.12
这简直是我下载小宇宙以来听到的最值的一个播客。值得反复听反复思考。
提前退休的大狮姐
:
谢谢你
潇_mhNw
潇_mhNw
2024.10.19
内容很丰富啊,深入浅出,但是想提一个小小的建议:节奏稍微快一点,语音语调有变化,否则听着太容易犯困了
提前退休的大狮姐
:
哈哈,谢谢你的反馈!太有帮助了
Weein:我觉得还好,语速在播放设置那里可以调整的,你可以调成自己喜欢的语速播放
3条回复
wh_VfiE
wh_VfiE
2025.3.04
看见评论有人说节奏慢,其实我觉得节奏还好,慢条斯理,很容易让人加深印象。但有些基础的概念和逻辑反复讲了好几次,可能博主想尽可能覆盖所有人群吧,对于有些概念的用户反而不太友好。建议对于fire有基本概念的可以直接跳到2/3处的进阶版,特别其中有提到对生活的态度和哲学才是精髓
提前退休的大狮姐
:
感谢精彩回复🫡
我觉得很有用,对于希望财务自由的我,又理性的了解到了很多知识点,打算反复听反复理解。
提前退休的大狮姐
:
很开心听到这样的反馈!那我这播客也做得值了🥰
HD280349l
HD280349l
2024.10.24
感谢主播分享,如果演播中能减少“哈”这个语气词的使用就更好了😚
提前退休的大狮姐
:
好!😘
感叹我刚开始工作那会怎么没听这个播客!😂
提前退休的大狮姐
:
我那时可能也是懵逼的😅
wh_VfiE
wh_VfiE
2025.3.16
《简单致富》已经有中文版了。看了一半,确实有不少启发。但作者的方法有两个前提,节目中也提到了,一是人类社会总是向上发展的,二投的市场是带头大哥(过去几十年就是美国)。这两个前提如同作者反复提到理念一样,往回看是对的,但不代表以后也是对的。不知道播主怎么看这两个前提?还有个问题,相对于作者all in后长时间持有,怎么看定投这种策略?
提前退休的大狮姐
:
定投也就是有现金流时的all in+长持 打工人有工资,适合选择这种方式入场,在我看来定投本身并不是一种投资策略 说到底我们人类的所有知识都是经验的总结,都存在往回看是对的,往前看是错的,这是没有办法解决的问题。说极端一点,太阳明天也是可能从西边出来的,到最后也就是一个概率判断吧,投资的本质也就是做概率判断
wh_VfiE:这期对FIRE有另一种思考,很不错: https://www.xiaoyuzhoufm.com/episode/65c20f333af97665afab5eaa
4条回复
PMJ_IaIi
PMJ_IaIi
2024.12.19
这几本书都是什么呀,能不能评论区发一下
提前退休的大狮姐
:
本期提到的书和博主: 《Your Money Or Your Life》 《Early Retirement Extreme》 《The Simple Path To Wealth》 《Quit Like A Millionaire》 Mr. Money Mustache Mad Fientist
陈妮_vBvq:+1
木头人5
木头人5
2024.10.21
1:18:07 看来我的想法是对的,我想的是在存够退休金后,再存一笔3到5年的开销再退休
HD322925q
HD322925q
2025.11.18
在美国fire最大的不确定性我觉得是医疗开销,很多人仍在公司工作的主要原因就是medical insurance。曾经收到过天价账单的我很难从4%法则获得安全感。这方面有考虑进去吗?
提前退休的大狮姐
:
对,这方面需要做很多功课,我自己做的还不够。但是原则是尽量去量化不确定性,量化之后会发现可能没有想的那么可怕。另外也不存在万无一失的生存形态,主要是风险和收益比较
avy_esvN
avy_esvN
2025.7.22
13:14 喜欢这个理念的人,应该也会喜欢山下英子老师的断舍离,只购买和保留需要和喜欢的东西。我自己也是超级喜欢空空荡荡的柜子和冰箱,打开时就觉得神清气爽
提前退休的大狮姐
:
你说的没错,践行FIRE的人很多也是极简主义者,我也很喜欢断舍离这本书
嘟爸笑
嘟爸笑
2024.12.19
请大师姐把您推荐的几本书书名发一下。哪些没有汉语版的也发一下
提前退休的大狮姐
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本期提到的书和博主: 《Your Money Or Your Life》 《Early Retirement Extreme》 《The Simple Path To Wealth》 《Quit Like A Millionaire》 Mr. Money Mustache Mad Fientist
小讨厌_JCKo:《Your Money Or Your Life》中文版《要钱还是要生活》 《Early Retirement Extreme》好像还没有中文版 《The Simple Path To Wealth》中文版《简单致富》 《Quit Like A Millionaire》好像有繁体中文版
哄哄_0yEc
哄哄_0yEc
2024.10.19
博主名词介绍好多呀 进入主题有些慢 听着耗耐心 容易走神儿😭
哄哄_0yEc:但是内容收获满满
提前退休的大狮姐
:
谢谢反馈呀!我努力改进💪
嘿嘿 沙发是我的!
好奇听众两三千万现金非房产的很多吗
Rong_rEdl
Rong_rEdl
2025.10.17
感觉是主要针对在国外的人的,对中国生活的人不太适合。另外主要讲了退休后的资产配置,但大多数听众可能还没实现fire,这时候的资产配置也很想听听建议
蓝波ONE1
蓝波ONE1
2025.1.19
全部更新都听完了,真不错
不用当学术报告听,听后至少我释然一点,退休后的财务自由重点考虑收入是否能覆盖基本支出
HD637471w
HD637471w
2025.11.22
干货满满,不适合上班路上开车听因为容易开车分神哈哈哈,不过方法论的部分不知道有多少可以适用国内环境,前面几点关于金钱的看法倒是让人耳目一新的感觉,最后想知道公众号上要怎么搜这期呢?
提前退休的大狮姐
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置顶文章应该就是。哈哈开车注意安全