Vol.24 金融人跪着创业这些年:AI+5终成9.9咖啡

Vol.24 金融人跪着创业这些年:AI+5终成9.9咖啡

80分钟 ·
播放数2446
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评论数27

🎙️主播:董艺婷(真话是我的态度,减法是我的选择。公众号:Beagle小猎犬号

🪑嘉宾:娄道永(燕道数科创始人兼CEO、首批中国精算师、中国精算师协会创始会员。公众号:燕道数科、精算老娄)

✨关于本期节目

大家好,本期是关于【金融行业生态】的一期。大家可能会觉得:做投资就像吃鸡蛋,我们不需要了解鸡是怎么长成这样的,怎么把鸡蛋生下来的。可是鸡的品种再好,它生长在一个恶劣的环境里,吃着糟糕的饲料,也很难生产出高质量的鸡蛋……所以我一直试图在慧客堂的节目里,客观地展现金融生态的“背面”。这个背面的意思,并不是行业在试图隐瞒什么,只是那些之前被更多人忽略的角度。

比如,一个金融产品,是通过什么样的过程被生产出来的?是哪些人、哪些因素决定了它能不能被销售到您的手里?无数金融产品相互竞争的过程中,有没有人在评估它们的质量?当您掏出真金白银之后,又有哪些人还在关注您的投资体验和后效呢?

这些“背面”里的问题,其实是非常抽象而复杂的,所以许许多多关注这些问题的人过去都非常低调,他们的工作很难被投资者感受到;除了复杂,还会触及许多根源上的利益问题,很难获取广泛的传播。Fintech行业里的诸多创业者,就在这个行业的“背面”里挣扎着负重前行。

但是我们又很幸运,因为AI来了,它为Fintech的复杂和抽象穿上了亲和的外衣,长出了柔软的触角,未来我们将看到许许多多“know-how”悄无声息地飞入寻常百姓家,我特别期待专业服务真正发挥广泛作用的那一天。所以,今天这一期,是两个Fintech创业者之间推心置腹的沟通,也是专业服务走向用户的小小一步。

另外,本期节目我们也将送出福利:【至慧·基金智能助手】邀您内测!扫描下方二维码加入我们的听友群,我们即将在群内开放内测,幸运的朋友将有机会获得至慧免费账号使用权限哦!

🎯时间轴

00:00 看清金融行业不为人知的背面之——Fintech

06:48 Fintech创业生死线:价值、壁垒、长期收费模式——缺一不如去打工

10:24 从金融高管到Fintech创业,弯下腰也要让专业服务普惠化!

21:28 销售量VS客户体验VS财富增长——KPI才能真正决定销售立场

26:26 投资卖的是贪婪、保险卖的是恐惧

35:44 强监管金融行业中的AI幻觉,如何解?

47:14 专业数据+专业逻辑+大模型+知识库+应用场景=5 in 1

55:28 基金分析的AI智能体,它来了!

1:01:10 对Fintech而言,卖最宝贵的独有数据库无异于“卖公司”

1:07:10 数字人or真人?人性的陪伴也是不可替代的护城河

1:14:27 从互联网到AI,真正的智慧在于用理性驾驭工具,而非被工具定义理性

🔍我们是谁

慧客堂是由「至明科技」推出的一档关于如何经营幸福与财富的播客节目。

我是慧客堂的主播董艺婷,在这里,在这个充满不确定的时代里,我们将与您一起讨论如何在经营财富的同时提升自我,实现财富增长与幸福体验的和谐统一。

如果你是一名金融从业人员,听完我们的节目也许会心一笑、也许全身通畅;

如果你是一名买方投顾从业者,听完后也许能淡然面对工作考验、也许能获得更多客户、或者把他们服务得更好;

如果你是一个拥有基金资产(哪怕只有一千元市值)的基金投资者,那么帮助你听到真话、少走弯路、晚上睡得好一些、甚至成为家庭财富的好管家,将是我的使命。

📮联系我们

你可以添加我们节目详情中的官方微信,加入慧聚云端听友群;

也可以在公众号Beagle小猎犬号上找到我们的连载文章《财富管理NEXT:大F主理人》

如果你有关于金融生态、基金投资、财富管理的任何需求和困惑,也欢迎在评论区留言或直接联系我们;

如何经营幸福与财富,将是我们永远的议题,也是我们始终前进的方向🏃‍♀️

展开Show Notes
董艺婷
董艺婷
2025.3.19
置顶
本期节目我们送出福利:【至慧·基金智能助手】邀您内测!扫描节目详情中的二维码,加入我们的听友群,我们即将在群内开放内测,幸运的朋友将有机会获得至慧免费账号使用权限哦!
Sunday_o3Vq
Sunday_o3Vq
2025.3.21
保险卖的是恐惧,资管卖的是贪婪,更想要娄总的9.9咖啡!
tinytop
tinytop
2025.3.18
专业数据+专业逻辑+大模型+知识库+应用场景=5 in 1
现在GPT的deepsearch已经开始主动提问了
草堂种花人
:
是 关于ai的知识每天都在更新
31:35 也不是恐惧,是一种对冲和反脆弱系统
当年花了半年的时候把各类的保险逻辑、条款、注意事项都摸了一遍,之后才敢给全家进行保险配置。中间的坑或者需要留意的点非常多,甚至买了保险进行续保的过程中也要多多留意。
独步91
独步91
2025.3.21
小板凳坐好了!
04:12 我在FT的ETF上赚了不少 😄
草堂种花人
:
👍👍厉害
Ericontrol
Ericontrol
2025.3.20
保险就是普通人买保障,中产买理财,高净值买功能,服务业还是需要人和人的交流
43:46 活得太老,死得太早!活着是个印钞机,死了一堆人民币!
韩巍HanWei
韩巍HanWei
2025.3.19
21年基金业协会有文章统计,基金销售人员63.9%是女性,如果现在变成一半一半了,那过去三年裁女性裁的太狠了,数据文章https://mp.weixin.qq.com/s/v4kJTtYHYl0iWoY-hRaHUQ 最后说的福利在哪里🧐😄
草堂种花人
:
看节目详情🤣🤣🤣
草堂种花人
:
一半一半了吗?我不是很确定…不过各种买方投顾群我看会比较偏男性
28:48 我的保单,我自己整理研究了一整天,明确整理了保险责任,看自己保障是否到位。最后的结论是,我的经济是非常负责专业的,这几年新加的也没有过度销售
第五🪂
开始这一段不是董总亲自说的吧
草堂种花人
:
哈哈哈 耳朵尖 数字人噢
白鸽10
白鸽10
2025.3.19
期待 基金智能助手?
草堂种花人
:
节目详情~
昊平
昊平
2025.3.18
准时收听
草堂种花人
:
🫰🏻🫰🏻🫰🏻
学学
学学
2025.3.18
第二,哈哈
草堂种花人
:
morning~
鴹暳
鴹暳
2025.3.18
00:07 第一~
草堂种花人
:
好早!