Vol.92 当财富顾问和管理人开始对账:谁在赚钱,谁在受伤

Vol.92 当财富顾问和管理人开始对账:谁在赚钱,谁在受伤

140分钟 ·
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评论数106

🛋️:本期嘉宾:大伟

⏰时间轴

01:23 大伟从业史:从旅游管理到金融“半个回忆录”

08:09 监管与市场的时间差:为何策略环境彻底逆转,而一线仍拼命卖某策略?

18:10 明知不可为而为之:为什么好产品卖不掉,烂产品抢着买?

28:28 回顾2015年牛市:9:35涨停,9:45下班——中国人太讲效率,连投资都只想一天赚10%

37:55 非标时代的刚性信仰:一边骂地方,一边抢政信信托

48:07 曾经暴躁的牛市里,从业人员还有风险意识吗?

52:00 鸿沟到底在哪?为什么行业发展要以客户吃亏为代价?

01:00:58 客户经理的真正价值不是卖产品,是挡刀和提供情绪价值

01:08:05 从业十几年的老江湖,自己投资赚钱了吗?

01:15:08 用后视镜选数据、偷换概念、掩盖运气:三年必挣钱”只是一个美好的故事

01:21:41 挣钱真的很难,却又把自己的钱轻而易举地交出去:(

01:30:19金融行业为何会缺资产呢?

01:36:48 繁琐的流程到底是为客户负责,还是为了自己免责?

01:42:25 稀缺额度背后必有看不见的代价——金融是最残酷的市场,占便宜必定有代价!

01:59:03 年轻人都去哪了?炒币赚8位数,转身去买3年定存!!!

02:16:40 投资人嘴里的长期,就像热恋时说永远一样:正视自己的真实风险承受力比预测市场更重要。

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HKT小助手
HKT小助手
2026.6.18
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本期评论区 三位朋友赠书《植物的欲望》♥️
用消费品逻辑理解投资,这也算是之前刚兑产品留下来的影响,因为刚兑产品的确就是一个“消费品”,你买了似乎就能得到确定性,得不到就是产品质量问题。

投资和任何一个有长期赚钱可能的事情一样,应该是按做生意的逻辑来理解。投资者要么是个体户,要么是找合伙人,要么是找 CEO。用这种做生意的逻辑,可以重塑整个财富管理的沟通逻辑。
马鹿的野狐禅:那我们顺着这个思路来做过推想,从做生意的角度看,投资的“本金”是什么呢?是货币形式那个资金吗?也许就不是。 资金更像土地,是你这个生意的生产资料,没有土地你无法播种,而种子才是你最后产生结果的一个重要起点。 所以投资的本金更像是你忍受的波动率,也就是冒的风险,做生意不就是冒风险才有可能赚钱吗? 从这个角度看,货币投入很易收益好几十或者翻倍,但是那个更像生意的一种“营业额”,而夏普比就很难到几十了,这才有点像生意的“利润率”,因为是再衡量真正的本金带来的结果。 可是大家都热衷用营业额毕竟生意的好坏,却忽视了利润率,这也许就是没有生意视角的一个表现吧。
草堂种花人
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很对
5条回复
深暮色
深暮色
2026.6.19
e人靠不断说梳理自身思路,说得越多思路越清晰,情绪也越舒展,是补充能量;对i 人来说,全是无意义碎话,长时间被动倾听会持续消耗自身精力,能躲则躲。有概念的i人,根本不会被e人捕获,我四十左右,个人体感单位里i人占大多数,能线上不线下,优先自己琢磨所有信息,能不问就不问,因为一个人张嘴说的信息只是他个人认知,在我这里置信度不高,像我这样没声音但在场的i人应该很多很多
草堂种花人
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哈哈哈哈 服务业,尤其是金融这样的传统服务业,迫切需要想明白怎么和i人们打交道
HKT小助手
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开奖啦,恭喜中奖,请联系慧聚云端社群中的【播客小助手】领取赠书!
4条回复
原来还能这样看!自己一个游戏玩家开了幕后设计的天眼,视角一变天地宽!还能被推荐好书!全方位的涨知识,这怎么不算是财富的衍生品和催化剂呢😊😊
草堂种花人
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你get到了视角👍
Harry2023
Harry2023
2026.6.19
还没听完,但一直在心里说“别骂了,是我是我😂😂😂😂”
Harry2023:关键还是行业的技术门槛太高了,普通人很难得到正确的认知,特别是互联网信息爆炸下面,良莠不齐鱼龙混杂的信息
草堂种花人
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哈哈哈哈哈哈
笑微鸟
笑微鸟
2026.6.24
这位嘉宾很善谈也有一直在思考,他分享的周围没有年轻人了,财富经理主要提供情绪价值这两点有触动到我。年轻一代叠加AI之后,单纯靠信息差去销售产品的路径会失效,但情绪价值AI即便能提供,也完全无法替代真人。一个有良好价值操守,又有真实投资经历,还会共情投资人,给出相对专业的市场分析的机构,会被更多的需要。董老师在某种程度上就充当了这样的角色,大部分投资专业人士和普通投资者之间是缺乏对等的沟通和互动的,董老师打破了这种常规。感恩真诚的分享
草堂种花人
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其实专业投资者也很需要懂他的客户 我更渴望的是被需要
草堂种花人
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一个不被需要的供给者 有什么资格高高在上呢
3条回复
我自认为自己是成熟投资人,但每一次董老师的节目百听不厌,回味无穷,没有比董老师再专业的播客主理人。
草堂种花人
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🫣🫣🫣夸过了啊
HKT小助手
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HD903357z
HD903357z
2026.6.21
非常理解嘉宾作为金融业销售的困境,很多时候行为都是被客户偏好,行业特性,岗位约束,监管需求等诸多因素捆绑着,为了生存只得选择短视。
然而金融行业的特征恰恰是拥挤即风险,热门必踩踏。
佛度有缘人,做自己能做的,剩下的留给时间。
草堂种花人
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真相了
回想起白酒这一波,当年疫情前我就全部清仓了,赚了15%。虽然白酒涨疯了的时候稍微有点点后悔,但是现在看来如果因为贪婪,一直拿的话到现在可能也亏得只剩下光了。
ly小跳
ly小跳
2026.6.21
故事也许好听,不一定真实。常识可能枯燥,一定不骗人。每次听董总,都觉得自己离真相又近了一点。谢谢慧客堂,谢谢董总。
九珍_Sl8B
九珍_Sl8B
2026.6.23
投资人心理的长期就像热恋时说永远。太经典了。买产品的时候要看别人10年的业绩,一个5%的波动,可能3个月就要撤了。
草堂种花人
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哈哈哈哈 真相!
珐琅小风
珐琅小风
2026.6.19
21:50 对于普通投资者,融资就是把自己的资本融化。本质是借高利贷,改了一个好听的名字融资。熟人跟自己借钱,其实也是一个自己负债的行为,因为对方大概率不还。很多时候金融行为需要拨开名字看本质。不要被变形的名字蒙蔽了。
草堂种花人
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犀利了
壶盈承运
壶盈承运
2026.6.24
1:39:15 非常正确。科学理性的产品设计 和 不理性贪婪的市场需求之间永远都有矛盾
在银行买短债?开玩笑。app登录麻烦,密码严防死守,目录又藏得深,手续费贵的印象也没消除(很多银行还没打折的吧)。而且银行特别爱卖封闭期很长的产品。这完全不符合年轻人的想法(老人想要跟理财一样封闭省事,年轻人对流动性有要求),再加上银行app UI又丑又慢(招行的也就刚刚堪用,其他家简直都不想打开),就是一个老登集散地的体验。
Brights_Gu
Brights_Gu
2026.7.12
1:43:44 这期节目加深了对董老师的了解。愿董老师不忘初心,坚持做难而正确的事。
草堂种花人
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对我来说没什么难度 我是一个几乎不改变价值定义的人
壶盈承运
壶盈承运
2026.6.24
虽然不太可能,但以后能不能开一个系列,讲讲类似“为什么股指期货升贴水”变化会对,市场中性产品产生影响的 内容。虽然收听率可能不怎么高
草堂种花人
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市场中性那一期应该讲到了这个点
韩巍HanWei
韩巍HanWei
2026.6.22
1:14:22 量化卖大路货基金谁愿意给你锁三年,你要是拿西蒙斯只给内部员工投的基金募资愿意锁10年的都一大把
草堂种花人
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问题是大路货也比那些能卖出去的锁三年业绩好太多 我的点在于 买的到底是啥
26:00 市场给量化是因为打不过
草堂种花人
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我的意思是 给钱的是市场 骂人的也是啊😝当然 区别可能就是投or没有投
吃土的Sam
吃土的Sam
2026.6.18
非常赞的一期,管理人和渠道顾问的双向奔赴,董总的经历可能还要再往前推一个牛市到07年,不过过去十年对资管产品的成长确实是一个非常值得站在投资者、管理人和渠道三角里讨论的场景。SPCX上市当晚晚点的文章里有个副标题我觉得很好——财富是故事里最无趣的部分,整好也是高考+中考季,实际分数也是青春里最无趣的部分。财富管理里收益也类似,只是故事里最无趣的部分,背后的波动才是故事中最精彩的部分。
草堂种花人
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现在认知已经不是什么稀缺的东西了 视角更珍贵
吃土的Sam:对谈者要是平安系出身那也是信托和平安私行的高速增长期全在,董总老国信,零售端也是看到过泰然九路金太阳高净期发展期的,都是有故事的人哈哈哈😄
不是量化不会讲故事,是普通投资者听不懂!
草堂种花人
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哈哈哈确实不会讲 得承认
用户彻底怒了喵:那他们赶紧搞一个因子to言情剧情的skill
5条回复
关于政信非标产品的投资逻辑,我可以去做一期分享嘉宾。
HKT小助手
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哇塞欢迎,麻烦您联系我们社群的播客小助手❤️
竹海听涛_E7vO:我口才不行,远不如今天的小伙子,祝他私募投资越来越成功!