当一名保安从股市赚到1亿美元之后

各位好，我是EarlETF的张翼轸。《金融怪杰：下一代》今年6月出版，第一位受访者是瑞典交易员库拉马基，故事极具戏剧性：2011年他用当保安攒下的5000美元入市，十年后账户最高冲到1.05亿美元，位列瑞典全国个人收入榜第15名，有官方税务记录背书，做不了假；更耐人寻味的是，他在一年里又亏掉了6000万美元。他是怎么赚钱的？四个字：见好就收。赚到钱之后怎么过人生？答案还是这四个字。本期就从这位保安交易员说起，聊聊趋势交易者绕不开的两道题：怎么拿住利润，怎么守住生活。

Shownotes

[00:09] 开场：从5000美元到1.05亿美元的保安交易员

• 《金融怪杰：下一代》英文版今年6月出版，第一位受访者是瑞典人库拉马基

• 2021年他凭借官方税务记录位列瑞典全国个人收入榜第15名

• 本期聊两个问题：他怎么赚钱，以及赚到钱之后怎么过人生，答案都是“见好就收”

[01:31] 保安入市：退学、三度爆仓与越亏越慢的“进步”

• 2010年他在纳斯达克斯德哥尔摩大楼当保安，看西装革履的人进出，读了一年书后决定退学做交易

• 2011年用攒下的5000美元上实盘，两个月亏掉90%；此后三次爆仓，靠上夜班和周末班省吃俭用重新攒本金

• 他把爆仓从两个月、五个月到将近一年视为“亏钱越来越慢”的进步，书中多位交易员也有同感

[03:35] 保安夜班是最好的交易学堂：新闻、放量、突破

• 12小时夜班有一半时间看书翻图表，他总结出大波动股票的三要素：新闻、高成交量、突破

• 由此完善体系：更快止损、提高胜率、及时锁利、少做蠢事，换券商后佣金降了90%

• 交易第三年稳定盈利，2016年前后从日内转向波段交易，理由是“不想每天盯8小时盘”

[04:47] 2020-2021：十倍跃升与被税务局认证的传奇

• 2020年初账户350万美元，疫情、疫苗股、特斯拉带来密集机会，年底冲到3600万美元，全年约十倍

• 2021年达到1.05亿美元峰值，其中从6500万到1.05亿只用了一个半月

• 十年从纳斯达克门口的保安到瑞典收入榜第15名，赚钱多少决定交税多少，这份认证造不了假

[06:17] 三种交易方法与0.5%风险纪律

• 事件性转折：重大新闻加跳空高开加放量，三个条件缺一不可

• 突破交易：等盘整1到3周的领头羊放量突破整理区间时买入；抛物线做空：对几天内涨幅超300%的小盘股在走势疲弱时做空，非常凶险

• 所有方法的共同点：做多止损放在入场当天最低点，做空放在当天最高点，每笔只承担账户0.5%的风险，胜率25%到33%，靠赔率赚钱

[08:36] 当趋势交易遇上见好就收

• 相比海龟法则全程咬牙持有、回撤30%到40%是常态，他在趋势里加了一个“见好就收”的环节

• 盈利后头3到5天先卖掉三分之一到五分之一的仓位，剩余仓位的止损抬到盈亏平衡点，收盘跌破10日或20日均线离场

• 在我看来，这是趋势交易在新时代的迭代，牺牲部分上涨潜力，换来回撤大幅降低，普通心智更能坚持

[10:06] 大回撤的煎熬与“只在均线向上时交易”

• 身处大回撤时你分不清这是黎明前最黑暗的时刻，还是策略已经失效，这种煎熬不是普通人能承受的

• 他只在10日线和20日线都向上时操作，十日线下穿二十日线就停手，据他估计能避开80%的坏行情

• 这条规则与他人生最要命的一段经历直接相关

[11:29] 膨胀时刻：被“六个月翻倍”的目标困住

• 账户突破1亿美元后，兴奋只维持几天，他就定了六个月从1亿做到2亿的小目标，笃定交易是一场必胜的电子游戏

• 2021年11月市场临近见顶，他却加杠杆持有1.5亿美元多头；2022年10日线跌破20日线，按规则该停手，但他被目标困住，继续交易继续加码

• 账户从1.05亿美元跌到4500万美元，亏掉6000万，他承认遵守均线规则能避免90%的亏损，“这就像一把匕首刺穿了我的心脏”

[13:26] 游艇与海上交易：为生活做的取舍

• 2021年底他买下游艇、交了巨额税款，此后大量时间在海上旅行，常在酒店和船上交易，连每月复盘优秀交易截图的习惯也停掉了

• 2024年1月超微电脑财报放量高开10%，是他典型的五星级机会，他却因处理别的事情主动放弃

• 专注力下降、收益走平，他给机会众多的2024年打了递减的分数——这是人生选择的代价

[15:47] 交易与生活之间的旋转门

• 止损、仓位、均线都是他给自己交易装上的安全门，赚到1亿美元时他一度忘了自己为什么守在那里

• 他要守住的其实是交易与生活之间的那道旋转门：门不能无人看守，但人不能被永远困在门边

• 与老一辈苦行僧式的交易者不同，新生代交易者选择“不再这样”，他的答案是：“我以前是为交易而活，现在是为生活而交易”