vol.20.新的一年,介绍一个对投资理财很有帮助的好习惯吧

vol.20.新的一年,介绍一个对投资理财很有帮助的好习惯吧

14分钟 ·
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评论数166

这里是公众号“起朱楼宴宾客”主理人大卫翁的播客,大家兔年大吉!

这一期回归到最初“短小精悍”版的播客风格~既然是新年立flag时间,想给大家介绍一个我长期坚持的习惯,那就是记账。

说起记账,很多人可能都会摇头。虽然都知道这是个好习惯,但很难坚持,因为不知道它对自己的生活能有什么确切的帮助。

但如果把个人的记账比作是企业的报表的话,一切就更好理解了。

对于一个企业的财务部门来说,基本技能就是“记账”——通过从损益、现金流和资产负债等多个方面全方位的记录一个企业的状态,才能更好地开展业务。

而对于个人来说,这也是审视自身财务状况、消费习惯乃至投资理财复盘的一个好帮手。

不过话说回来,记账或许并不是个适合每个人的习惯,怎么说?来听播客吧!

再次感谢帮我做后期的Immersion大神!

简单时间轴:

00:41 港股市场就像一个“坏情人” 

01:50 记账谁都会,但十年如一日且每一笔开支都记账的人恐怕不多

04:00 养成记账习惯的flag不要随便立,要有前提

05:40 记账习惯给我带来的几个好处

07:50 每个人的账本就像是企业的“三张表”

09:40 把账本当做日记本会怎样?

10:10 投资复盘像是上学时候的对答案,是提升投资能力的必经之路

11:33 关于记账平台和频率的小推荐

关于记账也好,投资理财的小习惯也好,有什么想和我分享或者记录的吗?欢迎在留言区评论留言!

最后说一句大俗的祝福语:新的一年,愿大家都能财源广进,心想事成!

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86人参与
你记过账吗?有坚持吗?
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DSW3
DSW3
2023.1.24
生活记账用的钱迹,投资记账用的有知有行。
麦麦M:一样!同路人你好!
DSW3:respect!
HD901471l
HD901471l
2023.1.23
非常实用!请问可否再详细介绍如何系统性地进行理财投资复盘?比如记账,写投资笔记等等,感谢🙏!
大卫翁
:
收到🫡
corey_0jpg
corey_0jpg
2023.1.24
我也是从上大学开始记账,也快15年了,不过这些年就只记单月合并支出,以及收入,到现在觉得不安全也就不记录了,不过记账还有一个习惯就是记日记,这个倒是坚持十几年,已经是人生一部分了,可以给人一种正念效果,不容易走偏
沈阳
沈阳
2023.1.23
科目表有哪些呢
大卫翁
:
三张表:资产负债表、损益表、现金流表
Chen1909cn
Chen1909cn
2023.1.23
投资用的有知有行的记账
喃小喃:我也是!
坚持用鲨鱼记账一整年了,获得是2022年难能可贵的踏实感。
何经纬Romain:我也是!
宇老黑:我用三年了
同用随手记很多年了
灰色人种:能够多人共同记账,很方便,也有助于坚持下去。
Eagle_0mJd:随手记有电脑版吗
3条回复
记账软件用的是icost,另外现金流和资产负债表用的是excel,每月统计一次,看到自己的账面一目了然真的很舒服
HD343536i
HD343536i
2023.1.31
关于记账科目的设置和记录逻辑,大卫有空可以讲讲吗?比如度假发生的餐费,到底应该记在餐费还是度假比较好呢?理财是每一笔投资都单独列账户比较好,还是笼统得按某个机构或平台记录比较好呢?
到处找找不到到不了:作为一个财务打工人,会把度假发生的餐费列入度假hhhh
大卫翁
:
对,这样比较好
记账3年了,一直用的excel
远行2479:我也是,啥也没有Excel好使
三可半
三可半
2023.1.24
感谢大卫的分享~我现在通过每个月的复盘可以实现相对清晰的支出整理,确实很有帮助。但我也想了解一下对于投资的梳理大卫是用什么逻辑呀?我感觉根据不同资产类型,记录每个月的损益情况啥的感觉记完又跟没记一样,啥都看不出来。大卫可以在后面分享一下你的盘点逻辑和习惯吗~感谢~
大卫翁
:
好的~其实投资复盘重要的是把自己之前做的投资决策(比如提升权益比例or买入债券基金等)和一段时间后的结果做比较,另一个就是确保自己的资产配置比例和之前期待的保持一致
三可半:可能跟支出不一样的地方(我的理解)是支出是单向记录,投资有点双向出入的感觉,自己的不断定投&加仓和市场本身的波动,再加上资产种类不同,导致我每次记完之后看起来满满一列资产名称+资产金额+金额占比却无法得出优化策略,就有点头晕😵‍💫想听听大卫会不会有更体系化的方法~感谢~
蝉海
蝉海
2023.1.23
02:45 哈哈哈哈,偷拿妈妈钱打街机还记账,小朋友太可爱了😂
Hamelon
Hamelon
2023.1.23
我用的钱迹
Gezi:我一开始也用随手记后来转战钱迹,很好用的app!
Zoey_KYH
Zoey_KYH
2023.1.28
12:47 记账频率一周真的记得住每一笔开支吗?如果去超市买东西,隔天就会忘了买啥花的钱
orangleliu:如果支付渠道比较固定 很好找
大卫翁
:
记住是在超市花的钱就ok啦
6条回复
Lizlee
Lizlee
2023.2.27
03:32 我也用随手记10年了
大学的时候用纸笔记账,大学毕业后尝试过APP,最终坚持下来的是Excel记账,1个月整理一次账单,支付渠道主要是支付宝、微信、信用卡少量直接支付。利用好账单导出功能,记账真的超级轻松,还可以自定义报表,我喜欢数据与报表,享受这个过程~
orangleliu
orangleliu
2023.1.29
理财用的有知有行,支出没记录,银行帐户集中在一家。。会做简易的复盘
马里奥from2046:我和你一样,投资用有知有行,消费用单一账户
丑怪八
丑怪八
2023.2.09
催更啦催更
大卫翁
:
快了快了
丑怪八:看,大跌了,又调整了,不忙复盘了吧。
菠萝仔仔
菠萝仔仔
2023.2.28
俺用的钱迹,今年第三年啦,我觉得很有意思的点是眼看着油费一点点上来
Sleeperr
Sleeperr
2023.2.27
10:42 投资复盘要怎么复盘呢? 真心请教