【内容主旨】 本期内容，结合第二期讲到的“养老规划中的八大风险”，邀请一位资深信托经理·法学博士，加上从业6年的保险买手凯歌，聊聊： 当养老遇上信托，谈谈你不知道的养老服务信托！ 本期内容留言后，有福利送上！ 【嘉宾介绍】 保险买手凯歌（微信：kaigehenwulai），接单中·招募中·加微信进听友群 一个多条斜杠的90后，持证的：法学学士、摄影师、心理咨询师、旅行规划师、CFP国际金融理财师、保险理赔师。毕业后，先在信托、私募基金、证券从业，然后裸辞环游中国两年，2019年底卖保险，从中外合资保险公司到央企保险经代。愿景是：陪伴客户穿越人生周期、经济周期，完成客户的心愿，拿走客户的担忧。助力客户财务安全、康养无忧、基业长青，成为客户生命旅程的陪伴者——LifePartner。 嘉宾：左君超（微信：law_zuo） 华东政法大学·法学博士，目前在上海某信托公司做信托经理，也是国内首单不动产信托的信托经理，在养老服务信托、不动产信托、特殊需要信托、意定监护方面，都有理论基础和实践经验。 【时间轴】 00:00 本期主题、背景：当养老遇上信托，谈谈你不知道的养老服务信托！ 03:23 本期抽奖福利预告：理赔托管服务卡 04:07 信托的基本概念及关键角色 06:57 信托的功能和运作机制详解 11:35 养老服务信托与传统信托的区别 13:09 养老服务信托的安全性与功能探讨 19:52 养老服务信托的流程、核心价值 25:18 养老服务信托中的关键角色、运作机制 30:24 哪些财产可以放进信托，信托公司如何管理 36:56 养老服务需求的多样性场景，与信托发挥的作用 46:14 养老服务信托的费用与服务内容 50:53 养老服务信托与传统金融工具对比 53:46 哪些人群适合设立养老服务信托 59:13 养老服务信托适用的三个场景（子女在海外、心智障碍家庭、失能失智） 66:46 信托既有自由的灵魂、又有合规的品质，期待服务信托走进千家万户

【内容主旨】 本期内容，结合前阵子友邦“严重心肌炎”的保险理赔事件，邀请一位资深保险理赔专家，加上从业6年的保险买手凯歌，聊聊：保险理赔那些事儿。 本期内容，留言后，有福利：理赔托管服务卡。 【嘉宾介绍】 保险买手凯歌（微信：kaigehenwulai），接单中·招募中·加微信进听友群 一个多条斜杠的90后，持证的：法学学士、摄影师、心理咨询师、旅行规划师、CFP国际金融理财师、保险理赔师。毕业后，先在信托、私募基金、证券从业，然后裸辞环游中国两年，2019年底卖保险，从中外合资保险公司到央企保险经代。愿景是：陪伴客户穿越人生周期、经济周期，完成客户的心愿，拿走客户的担忧。助力客户财务安全、康养无忧、基业长青，成为客户生命旅程的陪伴者——LifePartner。 嘉宾：刘磊 曾在世界500强保险公司总、分公司做理赔负责人/高级理赔——11年；广东省保险行业协会、纠纷调解委员会、人民调解委员会专家调解员——10年；保险公估公司负责人——4年； 曾与110余家保险公司合作；带领团队处理复杂理赔案件超52万件；调解个险理赔纠纷、企业人伤纠纷4600余件，成功率达97%；协助完成保险纠纷诉讼400余件。 【时间轴】-附思维导图 00:00 本期主题、背景：会客理赔专家，谈谈保险理赔那些事儿 03:43 保险公司理赔流程详解：报案、准备材料、处理、结案 06:50 保险理赔的材料准备 10:36 保险理赔调查的方向/内容/流程 13:03 保险理赔的整体赔付数据：正常赔付、和解赔付、通融赔付、拒赔 15:35 保险理赔中的拒赔情况与处理流程 18:26 保险公司理赔处理时效、理赔时效计算方式 28:27 保险理赔的医疗调查 36:37 通融理赔与和解理赔详解、误区 41:02 保险公司理赔中的重复报销问题 46:37 保险理赔中的误区与有效策略探讨 50:23 保险公司理赔纠纷处理案例：从拒赔到和解 54:57 理赔过程中的注意事项与技巧 62:06 理赔服务介绍，应从出险源头开始介入 70:53 提高理赔效率的关键准备 76:07 保险理赔中的常见纠纷情况、及沟通思路 77:47 互联网保险是理赔纠纷的重灾区 80:04 未如实告知、免责条款未充分说明、等待期出险、格式条款、未用合同规定的确诊方式等情况下，出现理赔纠纷及沟通思路。 103:29 理赔托管，是未来买保险后的优享服务，也是保险从业者可以为客户深耕的服务。

【内容主旨】 本期内容，结合第二期讲到的“养老规划中的八大风险”，邀请一位资深婚姻家事律师、一位公证处公证员，加上从业6年的保险买手凯歌，聊聊： 继承、遗嘱、公证、监护那些事儿！ 本期留言后，有福利！ 【嘉宾介绍】 保险买手凯歌（微信：kaigehenwulai），接单中·招募中·加微信进听友群 一个多条斜杠的90后，持证的：法学学士、摄影师、心理咨询师、旅行规划师、CFP国际金融理财师、保险理赔师。毕业后，先在信托、私募基金、证券从业，然后裸辞环游中国两年，2019年底卖保险，从中外合资保险公司到央企保险经代。愿景是：陪伴客户穿越人生周期、经济周期，完成客户的心愿，拿走客户的担忧。助力客户财务安全、康养无忧、基业长青，成为客户生命旅程的陪伴者——LifePartner。 嘉宾1：周律师（微信：yuluofenglai） 华东政法大学毕业，上海普世万联律师事务所·合伙人律师，擅长婚姻家事法律业务，包括继承、遗嘱、意定监护等。 嘉宾2：吴老师（微信：Yun100wxy） 华东政法大学毕业，上海张江公证处公证员，在家事、金融、知识产权等公证领域具有丰富的执业经验。 【时间轴】 00:00 本期主题、背景：老有所依，谈谈继承、遗嘱、监护那些事儿 03:05 本期抽奖福利预告：理赔托管服务卡 03:43 法律规定里，哪些财产可以继承？哪些人可以成为继承人？继承的形式大概是什么样子的？ 10:27 写了遗嘱&没写遗嘱，继承流程的区别 13:25 盘点老年人高发疾病，以及失能失智、护理、治疗 16:35 代位继承、遗赠 19:13 遗嘱有哪些形式？ 22:23 公证遗嘱的效力和地位 23:04 公证是什么？以及公证遗嘱流程 30:16 立遗嘱的注意事项与常见误区 37:17 立遗嘱的都是哪类人群？ 40:03 孤寡老人与《遗赠抚养协议》 42:07 上海宝山老人把房子送水果摊主案 50:40 监护与意定监护 55:53 失能失智人群的监护与财富管理 60:03 财富传承体系：保险、遗嘱与公证的结合

【内容主旨】 本期内容，结合第二期讲到的“养老规划中的八大风险”，邀请复星联合健康的渠道总监，加上从业6年的保险买手凯歌，聊聊： 1、盘点老年时期，会遇到哪些预料不到的事情？ 2、老年时，需要买哪些保险？哪些保险老人还有资格买进？ 3、保险中附带的医护服务有哪些，能解决什么场景的养老问题？ 本期留言后，有抽奖福利！ 【嘉宾介绍】 保险买手凯歌（微信：kaigehenwulai），接单中·招募中·加微信进听友群 一个多条斜杠的90后，持证的：法学学士、摄影师、心理咨询师、旅行规划师、CFP国际金融理财师、保险理赔师。大学毕业后，先在信托、私募基金、证券从业，然后裸辞环游中国两年，2019年底卖保险，从中外合资保险公司到央企保险经代。愿景是：陪伴客户穿越人生周期、经济周期，完成客户的心愿，拿走客户的担忧。助力客户财务安全、康养无忧、基业长青，成为客户生命旅程的陪伴者——LifePartner。 嘉宾：黄老师 复星联合健康保险中介渠道总监，12年金融保险从业。 【时间轴】 00:00 本期主题、背景：老有所医-老人还能买的保险大盘点 03:18 本期抽奖福利预告：健康关爱卡 07:13 老年时期，会遇到哪些预料不到的事情 08:53 老年人、高血压人群，更容易跌到、骨折 13:25 盘点老年人高发疾病，以及失能失智、护理、治疗 20:39 老年人更容易被骗 24:51 意外险配置注意事项、配置指南 38:35 针对中老年人群的宽松重疾险 38:35 买不了医疗险？还有医疗储备金 45:09 次标体、免健告医疗险，更适合老年人 49:55 政府长期护理险与商业护理险 53:33 复星联合健康最具特色的护理险介绍 64:33 养老年金的重要性和特点 73:33 养老与财富传承、与信托规划 76:12 养老方式选择与考虑因素（经济、养老理念、健康状况、医疗条件等） 79:17 保险增值服务：解决养老和医护场景问题 93:07 为长辈配置保险的必要性和价值

【内容主旨】 本期内容，结合第二期讲到的“养老规划中的八大风险”中的“失能、失智、独居、照护”问题，谈到老了以后可以去养老院、旅居养老、养老社区。所以本期邀请两位保险公司的渠道对接人：太平养老+太平洋健康，加上从业6年的保险买手凯歌，聊聊： 1、当前国家政策层面的养老规划——9073的具体解析； 2、盘点市面上有哪些具体的养老方式：从居家养老-到高端养老社区； 3、介绍：太平梧桐人家的养老社区、太保家园养老社区/旅居社区/百岁居居家养老项目（蛮好的人生中，胡曼黎父亲摔倒时的装置）； 4、养老方式选择时，需要综合考虑哪些因素？ 【嘉宾介绍】 保险买手凯歌（微信：kaigehenwulai），接单中·招募中·加微信进听友群 一个多条斜杠的90后，持证的：法学学士、摄影师、心理咨询师、旅行规划师、CFP国际金融理财师、保险理赔师。大学毕业后，先在信托、私募基金、证券从业，然后裸辞环游中国两年，2019年底卖保险，从中外合资保险公司到央企保险经代。愿景是：陪伴客户穿越人生周期、经济周期，完成客户的心愿，拿走客户的担忧。助力客户财务安全、康养无忧、基业长青，成为客户生命旅程的陪伴者——LifePartner。 嘉宾：姣姣（微信：JoannaKuo_） 太平养老保险资深渠道经理，法学、文学学士，世界500强法务，10年金融保险从业。 嘉宾：鑫哥（微信：Sean170507） 太平洋健康保险公司资深渠道经理，聚焦健康和养老两块领域。 【时间轴】 03:07 解读：老龄化国家战略下的9073养老模式 12:58 具体养老方式解析：从居家养老到高端社区养老的6种模式 17:03 居家养老与适老化改造 21:11 旅居养老：候鸟式养老 25:05 高端养老社区：CCRC，持续照料型养老社区 30:05 政府主导的：护理院、养老院、养老托管 35:15 太保家园高端养老社区的特色与布局 40:05 高端养老社区对老年人生命质量和护理的影响 43:40 太平CCRC社区：一站式养老服务与生活解决方案 46:50 旅居服务+养老社区的入住资格、服务介绍以及收费标准 55:21 适老化改造与百岁居项目 68:19 养老社区的一些疑问：选址问题（距市区太远，不方便？）、整体活力问题（都是老人，没啥活力？）、服务人员素质问题（会打老人？） 76:12 养老方式选择与考虑因素（经济、养老理念、健康状况、医疗条件等） 84:30 养老方式一定需要：理性选择、求稳，养老是有来无回的旅程 最后，向听众发出邀请，如果对CCRC养老社区、百岁居居家养老项目感兴趣，欢迎预约参观！

【内容主旨】 本期内容，从“长寿时代·老龄化社会”谈起，结合延迟退休政策、《百岁人生》、《老后破产》，邀请一位保险从业22年且擅长养老财务规划的保险老兵、一位对养老认知不太多的90后女生，加上保险从业6年且退休后想去CCRC高端养老社区的保险买手凯歌，主旨是“长寿时代，养老规划中的常见风险-面对老龄化冲击，如何安心老去”。主要内容： 1、长寿时代·老龄化社会是什么样子的？为什么延迟退休？ 2、《百岁人生》《老后破产》到底讲了哪些内容？ 3、长寿时代养老规划中的八大风险有哪些？具体怎么理解？ 4、对于90后、00后，有哪些养老规划的财务建议？ 5、预告下期内容：老龄化浪潮下，从居家养老到高端养老社区，如何选择？ 【嘉宾介绍】 保险买手凯歌（微信：kaigehenwulai），接单中·招募中·加微信进听友群 凯歌曾在信托、私募基金、证券从业，后裸辞环游旅拍中国两年，2019年底加入保险行业，从中外合资保险公司到央企保险经代，是法学学士、是摄影师、是心理咨询师、是旅行规划师、是CFP国际金融理财师、理赔师。【公众号/视频号：保险买手凯歌】 赵刚的财富观（微信：Gavin_Value） 医药行业6年，保险从业22年，个人服务近1000位客户，组建团队超300人，世界华人保险大会的多届讲师，从业理念：用专业能力服务客户，陪伴客户穿越人生周期和经济周期，协助客户“财务安全，康养无忧，家业长青”，成为客户和家人的Life Partner。 Chelsea 90后，稻草人领队、外资公司市场策略，目前和妈妈、外婆一起生活，外婆即将80岁，妈马上60岁，独生子女，养老是一个非常重要、也迫在眉睫的一个课题和需求。本期也代表着广大听众参与讨论与提问。 【时间轴】 01:11 嘉宾介绍、本期内容介绍、嘉宾对养老的认识 10:46 长寿时代·老龄化社会的样子，为什么做延迟退休？ 16:20 长寿时代，养老规划中，会有哪些场景风险？八大风险！ 18:59 《百岁人生》《老后破产》主要讲了哪些内容？ 24:48 长寿时代八大风险：八大风险 80:12 给80后、90后的养老财务规划建议·不局限于保险 85:12 降息周期下的养老养老投资策略·不局限于保险 90:21 养老居住规划中，从旅居到护理阶段的全面考虑 下期预告：老龄化浪潮下，从居家养老到高端养老社区，如何选择？

【内容主旨】 本期内容，从“保险代理人消失700万”谈起，结合最近热播剧【蛮好的人生】，邀请一位保险从业22年的保险老兵、一位保险从业6个月的保险新势力，加上从业6年的保险买手凯歌，以三个不同时代背景下加入保险行业的从业者视角，聊聊： 1、为什么保险从业者能到巅峰时期的900多万？为什么又消失700多万？ 2、回顾30年的发展历史，展示一个真实的保险行业。 3、保险行业的“胡曼黎”们，都在做哪些保险+的事情？ 4、具备哪些素质，更适合在保险行业发展？哪些人不适合在保险行业发展？未来保险从业者的机会在哪里？ 【嘉宾介绍】 保险买手凯歌（微信：kaigehenwulai），接单中·招募中·加微信进听友群 凯歌曾在信托、私募基金、证券从业，后裸辞环游旅拍中国两年，2019年底加入保险行业，从中外合资保险公司到央企保险经代，是法学学士、是摄影师、是心理咨询师、是旅行规划师、是CFP国际金融理财师、理赔师。【公众号/视频号：保险买手凯歌】 赵刚的财富观（微信：Gavin_Value） 医药行业6年，保险从业22年，个人服务近1000位客户，组建团队超300人，世界华人保险大会的多届讲师，从业理念：用专业能力服务客户，陪伴客户穿越人生周期和经济周期，协助客户“财务安全，康养无忧，家业长青”，成为客户和家人的Life Partner。 李微笑（微信：liyuehsmm）接单中-招募中 上海财大ACCA专业，曾任上市公司国际教育线财务负责人，保险代理人、寿险理赔师、许公认会计师公会资深会员，可提供企业财税咨询/留学升学规划，E人，喜欢链接人【视频号/小红书/抖音：玥姐的花哥】 【时间轴】 00:00 从保险代理人消失700万谈起 03:41 保险代理人行业变迁与人力流失探讨 12:47 从增量到存量：上海保险市场的转型与挑战 19:02 保险行业现状与个人职业选择思考、保险行业门槛及代理人角色深度探讨 25:11 保险代理人的多元化服务与信任建立 27:06 保险顾问成功特质与客户服务策略 31:26 保险公司招人策略与公众误解、自保件、团队文化建设 40:57 保险行业适合与不适合的人群，以及保险行业成功特质探讨 50:55 保险行业从业素质与市场适应性、保险行业转型与从业者的发展机遇